%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 303.50 31.60 Td (1) Tj ET Q /GS0 gs q 112.00 0 0 40.00 22.50 709.00 cm /I1 Do Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 689.20 Td (Investor Relations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.50 689.20 Td (Media Relations) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 675.40 Td (Greg Ketron ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.50 675.40 Td (Sue Bishop) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 661.65 Td (\(203\) 585-6291 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.50 661.65 Td (\(203\) 585-2802) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.73 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 22.5 640.37421875 m 131.71142578125 640.37421875 l s q 0 0 0 rg BT 22.50 641.80 Td (For Immediate Release: ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.73 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 131.71142578125 640.37421875 m 193.14453125 640.37421875 l s q 0 0 0 rg BT 131.44 641.80 Td (April21, 2020) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 25.00 616.25 Td (Synchrony Financial Reports ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.37 616.25 Td (First Quarter) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.06 616.25 Td ( Net Earnings of ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.40 616.25 Td ($286) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.10 616.25 Td ( Million or ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.09 616.25 Td ($0.45) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.12 616.25 Td ( Per Diluted Share ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 601.10 Td (Increase in Provision for Credit Losses Includes CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.66 601.10 Td ( Impact of $101 Million or $0.13 Per Diluted Share) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 570.70 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.74 570.70 Td (AMFORD, Conn. Synchrony Financial \(NYSE: SYF\) today announced ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.51 570.70 Td (first quarter) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.14 570.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.19 570.70 Td (2020) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.66 570.70 Td ( earnings results amid ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 555.55 Td (the global Coronavirus \(COVID-19\) pandemic. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.94 555.55 Td (As a company founded in 1932 to help people during the great ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 540.35 Td (depression, the company is committed to supporting its employees, partners, customers and communities during ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 525.20 Td (the uncertainty of today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.10 525.20 Td (s health and economic crisis.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 500.00 Td (I am encouraged and inspired by the resolve of our society to come together in moments of crisis. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.48 500.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.98 500.00 Td (o all those ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 484.80 Td (working around the clock - especially our healthcare professionals and first responders on the front lines, and those ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 469.65 Td (behind the scenes, including our dedicated employees who are working to serve our customers and partners, thank ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 454.45 Td (you. Supporting our communities is paramount and Synchrony will continue to do all we can to support those who ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 439.30 Td (support us, said Margaret Keane, Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.76 439.30 Td (ficer of Synchrony Financial.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 414.10 Td (Synchrony reported ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.55 414.10 Td (first quarter) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.18 414.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.24 414.10 Td (2020) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.71 414.10 Td ( net earnings of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.59 414.10 Td ($286 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.29 414.10 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.24 414.10 Td ($0.45) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.77 414.10 Td ( per diluted share; this includes an ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 398.90 Td (increase in the provision for credit losses as a result of CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.23 398.90 Td ( implementation in January 2020 of $101 million, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 383.75 Td ($76 million after-tax, which equates to an EPS reduction of $0.13. Highlights included*:) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 358.55 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 358.55 Td (Loan receivables ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.72 358.55 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.42 358.55 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 177.47 358.55 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.37 358.55 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.66 358.55 Td ($82.5 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.37 358.55 Td (; loan receivables grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.93 358.55 Td (4%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.83 358.55 Td ( on a Core** basis) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 343.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 343.40 Td (Interest and fees on loans ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 170.14 343.40 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.51 343.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.57 343.40 Td (7%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.47 343.40 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.75 343.40 Td ($4.3 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.35 343.40 Td (; interest and fees on loans increased 5% on a Core ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 328.20 Td (basis ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 313.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 313.00 Td (Purchase volume ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.54 313.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.91 313.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.97 313.00 Td (1%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 198.87 313.00 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.15 313.00 Td ($32.0 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.86 313.00 Td (; purchase volume was up ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.71 313.00 Td (6%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.61 313.00 Td ( on a Core basis) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 297.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 297.85 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.64 297.85 Td (verage active accounts ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.20 297.85 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 214.57 297.85 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.63 297.85 Td (7%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.53 297.85 Td ( to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.81 297.85 Td (72 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.28 297.85 Td (; average active accounts grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.97 297.85 Td (4%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.87 297.85 Td ( on a Core basis ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 282.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 282.65 Td (Deposits grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.25 282.65 Td ($0.5 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.85 282.65 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.79 282.65 Td (1%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.69 282.65 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.04 282.65 Td ($64.6 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.75 282.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 267.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 267.50 Td (Significant actions taken in response to COVID-19: taking action to ensure the health and safety of employees ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 252.30 Td (and stabilize operations while mitigating the uncertainty and financial pressures faced by consumers and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 237.10 Td (partners) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 221.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 221.95 Td (Extended and renewed several key relationships and continue to work with both V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.58 221.95 Td (erizon and V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.73 221.95 Td (enmo to prepare ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 206.75 Td (for launches later this year) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 191.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 191.60 Td (Paid quarterly common stock dividend of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.65 191.60 Td ($0.22) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.18 191.60 Td ( per share and repurchased $1.0 billion of Synchrony Financial ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 176.40 Td (common stock; suspended remaining authorized share repurchase capacity of $366 million in response to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 161.20 Td (COVID-19) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 134.80 Td (The underlying strength of our business and balance sheet, combined with our experience, heritage, culture and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 121.60 Td (talented employees will enable us to navigate these uncertain times. Our focus is clear and we have prioritized to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 108.40 Td (deliver on the most critical initiatives to ensure success: we will protect our employees while continuing to deliver for ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 95.20 Td (our cardholders, retailers, merchants and providers, said Margaret Keane, Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.24 95.20 Td (ficer of Synchrony ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 22.50 82.00 Td (Financial.) Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (2) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 737.257080078125 m 250.91455078125 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 739.00 Td (Business and Financial Highlights for the ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 250.91455078125 737.257080078125 m 317.54296875 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 250.91 739.00 Td (First Quarter) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 317.54296875 737.257080078125 m 334.03759765625 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 317.54 739.00 Td ( of ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 334.03759765625 737.257080078125 m 358.50830078125 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 334.04 739.00 Td (2020) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 358.50830078125 737.257080078125 m 365.84521484375 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 358.51 739.00 Td (* ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 717.85 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 692.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 692.65 Td (Net interest income ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.32 692.65 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.69 692.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.74 692.65 Td ($336 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.44 692.65 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.39 692.65 Td (8%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.29 692.65 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.63 692.65 Td ($3.9 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.23 692.65 Td (, mainly due to the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.14 692.65 Td (almart consumer ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 677.50 Td (portfolio sale.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 662.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 662.30 Td (Retailer share arrangements ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.96 662.30 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.33 662.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 264.38 662.30 Td ($28 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.97 662.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.92 662.30 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.81 662.30 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.16 662.30 Td ($926 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.86 662.30 Td (, mainly driven by a higher ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 647.10 Td (credit loss reserve build related to COVID-19.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 631.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 631.95 Td (Provision for credit losses ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.88 631.95 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.58 631.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 246.63 631.95 Td ($818 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.33 631.95 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.28 631.95 Td (95%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.30 631.95 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.64 631.95 Td ($1.7 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.23 631.95 Td (, mainly driven by the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.20 631.95 Td (almart ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 616.75 Td (credit loss reserve reduction last year that totaled $522 million and a higher reserve build related to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 601.60 Td (COVID-19 and CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.63 601.60 Td ( in the first quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.68 601.60 Td (, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.73 601.60 Td (fset by lower net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.15 601.60 Td (fs.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 586.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 586.40 Td (Other income ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.58 586.40 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.28 586.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.33 586.40 Td ($5 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.80 586.40 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.75 586.40 Td (5%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.65 586.40 Td (, to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.99 586.40 Td ($97 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.57 586.40 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 571.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 571.20 Td (Other expense ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.71 571.20 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.08 571.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.14 571.20 Td ($41 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.72 571.20 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.67 571.20 Td (4%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.57 571.20 Td (, mainly due to the cost reductions from W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.58 571.20 Td (almart.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 556.05 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 556.05 Td (Net earnings totaled ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 169.01 556.05 Td ($286 million) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.71 556.05 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.97 556.05 Td ($1.1 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.56 556.05 Td ( last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.58 556.05 Td (.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 530.85 Td (Balance Sheet) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 505.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 505.70 Td (Period-end loan receivables ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.92 505.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.61 505.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.67 505.70 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.57 505.70 Td (; on a Core basis, loan receivables increased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.13 505.70 Td (4%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.03 505.70 Td (; purchase ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 490.50 Td (volume growth was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.71 490.50 Td (6%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.60 490.50 Td ( and average active accounts increased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 490.50 Td (4%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.40 490.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 475.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 475.30 Td (Deposits grew to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.48 475.30 Td ($64.6 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.19 475.30 Td (, up ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.60 475.30 Td ($0.5 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.19 475.30 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.14 475.30 Td (1%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.04 475.30 Td (, and comprised ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.36 475.30 Td (79%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.37 475.30 Td ( of funding.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 460.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 460.15 Td (The Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.83 460.15 Td (s balance sheet remained strong with total liquidity \(liquid assets and undrawn credit ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 444.95 Td (facilities\) of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.57 444.95 Td ($24.8 billion) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.28 444.95 Td (, or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.23 444.95 Td (25.3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.42 444.95 Td ( of total assets.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 429.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 429.80 Td (The Company has elected to defer the regulatory capital ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.47 429.80 Td (fects of CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.92 429.80 Td ( for two years; the estimated ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 414.60 Td (Common Equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.61 414.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.92 414.60 Td (ier 1 ratio was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 226.45 414.60 Td (14.3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.64 414.60 Td (, compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.95 414.60 Td (14.5%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.14 414.60 Td (, and the estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.56 414.60 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.87 414.60 Td (ier 1 Capital ratio was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 399.40 Td (15.2%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.69 399.40 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.95 399.40 Td (14.5%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 197.14 399.40 Td (, reflecting the Company's strong capital generation capabilities while ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 384.25 Td (deploying capital through organic growth, program acquisitions, and continued execution of our capital ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 369.05 Td (plans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.71 369.05 Td (The estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.27 369.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.58 369.05 Td (ier 1 Capital ratio also reflects the $750 million preferred stock issuance in ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 353.90 Td (November 2019.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 328.70 Td (Key Financial Metrics) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 303.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 303.50 Td (Return on assets was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.33 303.50 Td (1.1%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.40 303.50 Td ( and return on equity was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.98 303.50 Td (9.1%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.05 303.50 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 288.35 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 288.35 Td (Net interest margin was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 186.10 288.35 Td (15.15%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.41 288.35 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 273.15 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 273.15 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.69 273.15 Td (ficiency ratio was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 164.50 273.15 Td (32.7%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.69 273.15 Td (.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 248.00 Td (Credit Quality) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 222.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 222.80 Td (Loans 30+ days past due as a percentage of total period-end loan receivables were ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.91 222.80 Td (4.24%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.10 222.80 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 207.60 Td (4.92%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 98.69 207.60 Td ( last year; excluding the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.28 207.60 Td (almart consumer portfolio, the rate was down approximately 15 basis ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 192.45 Td (points compared to last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.08 192.45 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 177.25 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 177.25 Td (Net charge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.95 177.25 Td (fs as a percentage of total average loan receivables were ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.84 177.25 Td (5.36%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.03 177.25 Td ( compared to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.28 177.25 Td (6.06%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.47 177.25 Td ( last ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 162.10 Td (year; excluding the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.86 162.10 Td (almart consumer portfolio, the rate decreased approximately 15 basis points ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 146.90 Td (compared to last year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.67 146.90 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 131.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 131.70 Td (The allowance for credit losses as a percentage of total period-end loan receivables was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.41 131.70 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.71 131.70 Td (1.13%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.90 131.70 Td (, which ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 116.55 Td (included a $3.0 billion increase in the allowance upon the adoption of CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.23 116.55 Td ( on January 1, 2020.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 91.35 Td (Sales Platforms) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 66.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 66.20 Td (Retail Card period-end loan receivables grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.67 66.20 Td (2%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.57 66.20 Td (; period-end loan receivables increased 3% on a Core ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 51.00 Td (basis primarily driven by digital partners. Interest and fees on loans ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.44 51.00 Td (decreased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.81 51.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.87 51.00 Td (12%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.88 51.00 Td (, purchase volume ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (3) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 739.00 Td (decreased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.93 739.00 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.82 739.00 Td (, and average active accounts decreased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.45 739.00 Td (10%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.47 739.00 Td (, primarily driven by the sale of the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.02 739.00 Td (almart ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 723.85 Td (consumer portfolio.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 708.65 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 708.65 Td (Payment Solutions period-end loan receivables grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.37 708.65 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.27 708.65 Td (; period-end loan receivables increased 7% on a ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 693.50 Td (Core basis led by home furnishings and home specialty) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.33 693.50 Td (. Interest and fees on loans ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.08 693.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.78 693.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.83 693.50 Td (3%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.73 693.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 678.30 Td (primarily driven by the loan receivables growth. Purchase volume growth was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.56 678.30 Td (2%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.46 678.30 Td ( and average active ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 663.10 Td (accounts increased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.33 663.10 Td (2%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.23 663.10 Td (.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 647.95 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 647.95 Td (CareCredit period-end loan receivables grew ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.84 647.95 Td (7%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.74 647.95 Td (, led by dental and veterinary) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.17 647.95 Td (. Interest and fees on loans ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 632.75 Td (increased) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.20 632.75 Td ( ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 118.25 632.75 Td (9%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.15 632.75 Td (, primarily driven by the loan receivables growth. Purchase volume growth was ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.32 632.75 Td (2%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.22 632.75 Td ( and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 617.60 Td (average active accounts increased ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 239.93 617.60 Td (5%) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.83 617.60 Td (.) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 595.15 Td (* ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.17 595.15 Td (All comparisons are for the ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.72 595.15 Td (first quarter) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.23 595.15 Td ( of ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 204.74 595.15 Td (2020) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 224.76 595.15 Td ( compared to the ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.80 595.15 Td (first quarter) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.31 595.15 Td ( of ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.82 595.15 Td (2019) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.84 595.15 Td (, unless otherwise noted.) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 582.75 Td (** Financial measures shown above on a Core basis are non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.81 582.75 Td ( measures and exclude from both the prior year and the current year ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 570.30 Td (amounts related to the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.89 570.30 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.75 570.30 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.08 570.30 Td (amaha portfolios, sold in October 2019 and January 2020, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.08 570.30 Td (. See non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.29 570.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F4 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 557.90 Td (reconciliation in the financial tables.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 527.957080078125 m 284.3173828125 527.957080078125 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 529.70 Td (Corresponding Financial T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.03 529.70 Td (ables and Information) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 504.55 Td (No representation is made that the information in this news release is complete. Investors are encouraged to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 489.35 Td (review the foregoing summary and discussion of Synchrony Financial's earnings and financial condition in ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 474.20 Td (conjunction with the detailed financial tables and information that follow and the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.13 474.20 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.08 474.20 Td (Annual Report on ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 459.00 Td (Form 10-K for the fiscal year ended ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.97 459.00 Td (December31, 2019) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.58 459.00 Td (, as filed February 13, 2020, and the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.69 459.00 Td (s ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 443.80 Td (forthcoming Quarterly Report on Form 10-Q for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.71 443.80 Td (March31, 2020) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.14 443.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.11 443.80 Td (The detailed financial tables ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 428.65 Td (and other information are also available on the Investor Relations page of the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.34 428.65 Td (s website at ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 413.45 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.72 413.45 Td (.investors.synchronyfinancial.com. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.10 413.45 Td (This information is also furnished in a Current Report on Form 8-K filed ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 398.30 Td (with the SEC today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.23 398.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 371.357080078125 m 249.501953125 371.357080078125 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 373.10 Td (Conference Call and W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.10 373.10 Td (ebcast Information) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 347.90 Td (On ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.03 347.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.34 347.90 Td (uesday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.00 347.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.50 347.90 Td (April21, 2020) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 163.38 347.90 Td (, at 8:30 a.m. Eastern ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.41 347.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.72 347.90 Td (ime, Margaret Keane, Chief Executive Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.44 347.90 Td (ficer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.61 347.90 Td (, Brian Doubles, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 332.75 Td (President, and Brian W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.41 332.75 Td (enzel, Executive V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.70 332.75 Td (ice President and Chief Financial Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.98 332.75 Td (ficer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.16 332.75 Td (, will host a conference call to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 317.55 Td (review the financial results and outlook for certain business drivers. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.85 317.55 Td (The conference call can be accessed via an ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 302.40 Td (audio webcast through the Investor Relations page on the Synchrony Financial corporate website, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 287.20 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.72 287.20 Td (.investors.synchronyfinancial.com, under Events and Presentations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.35 287.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.08 287.20 Td ( replay will be available on the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 272.00 Td (website or by dialing \(888\) 843-7419 \(U.S. domestic\) or \(630\) 652-3042 \(international\), passcode 12020#, and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 256.85 Td (can be accessed beginning approximately two hours after the event through May 5, 2020.) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 229.90708007812498 m 173.90380859375 229.90708007812498 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 231.65 Td (About Synchrony Financial) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 206.50 Td (Synchrony \(NYSE:SYF\) is a premier consumer financial services company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.87 206.50 Td (. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.16 206.50 Td (e deliver a wide range of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 191.30 Td (specialized financing programs, as well as innovative consumer banking products, across key industries ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 176.10 Td (including digital, retail, home, auto, travel, health and pet. Synchrony enables our partners to grow sales and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 160.95 Td (loyalty with consumers. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.45 160.95 Td (e are one of the largest issuers of private label credit cards in the United States; we ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 145.75 Td (also of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.71 145.75 Td (fer co-branded products, installment loans and consumer financing products for small- and medium-sized ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 130.60 Td (businesses, as well as healthcare providers.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 105.40 Td (Synchrony is changing what) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.71 105.40 Td (s possiblethrough our digital capabilities, deep industry expertise, actionable data ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 90.20 Td (insights, frictionless customer experience and customized financing solutions.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 65.05 Td (For more information, visitwww) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.93 65.05 Td (.synchrony) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.30 65.05 Td (.comand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.40 65.05 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.51 65.05 Td (witter:@Synchrony) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.23 65.05 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (4) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 737.257080078125 m 357.87451171875 737.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 739.00 Td (Cautionary Statement Regarding Forward-Looking Statements) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 713.85 Td (This news release contains certain forward-looking statements as defined in Section 27A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.57 713.85 Td ( of the Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.95 713.85 Td (Act of ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 698.65 Td (1933, as amended, and Section 21E of the Securities Exchange ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.83 698.65 Td (Act of 1934, as amended, which are subject to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 683.50 Td (the "safe harbor" created by those sections. Forward-looking statements may be identified by words such as ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 668.30 Td ("expects," "intends," "anticipates," "plans," "believes," "seeks," "targets," "outlook," "estimates," "will," "should," ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 653.10 Td ("may" or words of similar meaning, but these words are not the exclusive means of identifying forward-looking ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 637.95 Td (statements. Forward-looking statements are based on management's current expectations and assumptions, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 622.75 Td (and are subject to inherent uncertainties, risks and changes in circumstances that are dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.76 622.75 Td (ficult to predict. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.18 622.75 Td (As a ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 607.60 Td (result, actual results could dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.15 607.60 Td (fer materially from those indicated in these forward-looking statements. Factors that ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 592.40 Td (could cause actual results to dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.77 592.40 Td (fer materially include global political, economic, business, competitive, market, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 577.20 Td (regulatory and other factors and risks, such as: the impact of macroeconomic conditions and whether industry ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 562.05 Td (trends we have identified develop as anticipated, including the future impacts of the novel coronavirus disease ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 546.85 Td (\(COVID-19\) outbreak and measures taken in response thereto for which future developments are highly ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 531.70 Td (uncertain and dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.64 531.70 Td (ficult to predict; retaining existing partners and attracting new partners, concentration of our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 516.50 Td (revenue in a small number of Retail Card partners, and promotion and support of our products by our partners; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 501.30 Td (cyber-attacks or other security breaches; disruptions in the operations of our computer systems and data ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 486.15 Td (centers; the financial performance of our partners; the suf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.73 486.15 Td (ficiency of our allowance for credit losses and the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 470.95 Td (accuracy of the assumptions or estimates used in preparing our financial statements, including those related to ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 455.80 Td (the new CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.02 455.80 Td ( accounting guidance; higher borrowing costs and adverse financial market conditions impacting ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 440.60 Td (our funding and liquidity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.88 440.60 Td (, and any reduction in our credit ratings; our ability to grow our deposits in the future; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 425.40 Td (damage to our reputation; our ability to securitize our loan receivables, occurrence of an early amortization of our ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 410.25 Td (securitization facilities, loss of the right to service or subservice our securitized loan receivables, and lower ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 395.05 Td (payment rates on our securitized loan receivables; changes in market interest rates and the impact of any ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 379.90 Td (margin compression; ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.63 379.90 Td (fectiveness of our risk management processes and procedures, reliance on models ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 364.70 Td (which may be inaccurate or misinterpreted, our ability to manage our credit risk; our ability to of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.90 364.70 Td (fset increases in ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 349.50 Td (our costs in retailer share arrangements; competition in the consumer finance industry; our concentration in the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 334.35 Td (U.S. consumer credit market; our ability to successfully develop and commercialize new or enhanced products ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 319.15 Td (and services; our ability to realize the value of acquisitions and strategic investments; reductions in interchange ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 304.00 Td (fees; fraudulent activity; failure of third parties to provide various services that are important to our operations; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 288.80 Td (international risks and compliance and regulatory risks and costs associated with international operations; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 273.60 Td (alleged infringement of intellectual property rights of others and our ability to protect our intellectual property; ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 258.45 Td (litigation and regulatory actions; our ability to attract, retain and motivate key of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.06 258.45 Td (ficers and employees; tax ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 243.25 Td (legislation initiatives or challenges to our tax positions and/or interpretations, and state sales tax rules and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 228.10 Td (regulations; a material indemnification obligation to GE under the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.88 228.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.38 228.10 Td (ax Sharing and Separation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.09 228.10 Td (Agreement with ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 212.90 Td (GE if we cause the split-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.08 212.90 Td (f from GE or certain preliminary transactions to fail to qualify for tax-free treatment or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 197.70 Td (in the case of certain significant transfers of our stock following the split-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.20 197.70 Td (f; regulation, supervision, examination ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 182.55 Td (and enforcement of our business by governmental authorities, the impact of the Dodd-Frank W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.50 182.55 Td (all Street Reform ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 167.35 Td (and Consumer Protection ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.68 167.35 Td (Act and other legislative and regulatory developments and the impact of the ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 152.20 Td (Consumer Financial Protection Bureau) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.67 152.20 Td (s regulation of our business; impact of capital adequacy rules and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 137.00 Td (liquidity requirements; restrictions that limit our ability to pay dividends and repurchase our common stock, and ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 121.80 Td (restrictions that limit the Synchrony Bank) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.44 121.80 Td (s ability to pay dividends to us; regulations relating to privacy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.95 121.80 Td (, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 106.65 Td (information security and data protection; use of third-party vendors and ongoing third-party business ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 91.45 Td (relationships; and failure to comply with anti-money laundering and anti-terrorism financing laws.) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 66.30 Td (For the reasons described above, we caution you against relying on any forward-looking statements, which ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 51.10 Td (should also be read in conjunction with the other cautionary statements that are included elsewhere in this news ) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (5) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 739.00 Td (release and in our public filings, including under the heading "Risk Factors" in the Company's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.94 739.00 Td (Annual Report on ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 723.85 Td (Form 10-K for the fiscal year ended ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.97 723.85 Td (December31, 2019) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.58 723.85 Td (, as filed on February 13, 2020, and the Company) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 547.98 723.85 Td (s ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 708.65 Td (Quarterly Report on Form 10-Q for the quarter ended ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.18 708.65 Td (March31, 2020) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.62 708.65 Td (, as filed on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.32 708.65 Td (April 21, 2020. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.12 708.65 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.44 708.65 Td (ou should not ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 693.50 Td (consider any list of such factors to be an exhaustive statement of all the risks, uncertainties, or potentially ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 678.30 Td (inaccurate assumptions that could cause our current expectations or beliefs to change. Further) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.31 678.30 Td (, any forward-) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 663.10 Td (looking statement speaks only as of the date on which it is made, and we undertake no obligation to update or ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 647.95 Td (revise any forward-looking statement to reflect events or circumstances after the date on which the statement is ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 632.75 Td (made or to reflect the occurrence of unanticipated events, except as otherwise may be required by law) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.61 632.75 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 31.5 605.857080078125 m 141.93505859375 605.857080078125 l s q 0 0 0 rg BT 31.50 607.60 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.13 607.60 Td ( Measures) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 582.40 Td (The information provided herein includes measures we refer to as "tangible common equity" and certain Core ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 567.20 Td (financial measures that have been adjusted to exclude amounts related to the W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.44 567.20 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.27 567.20 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.79 567.20 Td (amaha portfolios, ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 552.05 Td (sold in October 2019 and January 2020, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.51 552.05 Td (, which are not prepared in accordance with U.S. generally ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 536.85 Td (accepted accounting principles \("GAAP"\). For a reconciliation of these non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.42 536.85 Td ( measures to the most directly ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 521.70 Td (comparable GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.40 521.70 Td ( measures, please see the detailed financial tables and information that follow) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.69 521.70 Td (. For a ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 506.50 Td (statement regarding the usefulness of these measures to investors, please see the Company's Current Report ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 31.50 491.30 Td (on Form 8-K filed with the SEC today) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.65 491.30 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (1) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 536 m 416 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 416 536 m 420 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 536 m 474 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474 536 m 478 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 536 m 532 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 536 m 536 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 536 m 590 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 536 m 594 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 536 m 648 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 648 536 m 652 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 536 m 416 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 518 m 416 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 536 m 474 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 518 m 474 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 474 536 m 478 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 536 m 532 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 518 m 532 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 532 536 m 536 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 536 m 590 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 518 m 590 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 590 536 m 594 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 536 m 648 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 518 m 648 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 648 536 m 652 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 652 518 m 706 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 706 518 m 760 518 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 474 m 416 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 474 m 474 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 474 m 532 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 474 m 590 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 474 m 648 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 652 474 m 706 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 706 474 m 760 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 474 m 474 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 474 m 532 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 474 m 590 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 474 m 648 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 652 474 m 706 474 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 441 m 416 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 441 m 474 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 441 m 532 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 441 m 590 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 441 m 648 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 652 441 m 706 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 706 441 m 760 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 441 m 474 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 441 m 532 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 441 m 590 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 441 m 648 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 652 441 m 706 441 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 419 m 416 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 419 m 474 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 478 419 m 532 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 536 419 m 590 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 594 419 m 648 419 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 362 409 m 416 409 l s 0 0 0 RG 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(Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.13 499.90 Td (est income) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 499.95 Td (3,890) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 499.95 Td (4,029) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 499.95 Td (4,389) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 499.95 Td (4,155) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 499.95 Td (4,226) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 499.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.40 499.95 Td (\(336) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 499.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.60 499.95 Td (\(8.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 499.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 488.95 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.40 488.95 Td (\(926) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.50 488.95 Td (\(1,029) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.50 488.95 Td (\(1,016) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.40 488.95 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.40 488.95 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.30 488.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.80 488.95 Td (28) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.60 488.95 Td (\(2.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 488.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 477.95 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 477.95 Td (1,677) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 477.95 Td (1,104) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 477.95 Td (1,019) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 477.95 Td (1,198) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.55 477.95 Td (859) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.55 477.95 Td (818) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.50 477.95 Td (95.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 477.95 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 466.90 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.13 466.90 Td (est income, after) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.60 466.90 Td ( r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.99 466.90 Td (etailer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.52 466.90 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.29 466.90 Td (e arrangements and pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.45 466.90 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.71 466.90 Td ( cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.98 466.90 Td (edit losses) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 466.95 Td (1,287) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 466.95 Td (1,896) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 466.95 Td (2,354) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 466.95 Td (2,098) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 466.95 Td (2,413) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 466.95 Td (\(1,126) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 466.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 466.95 Td (\(46.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 466.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 455.95 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.80 455.95 Td (97) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.55 455.95 Td (104) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 455.95 Td (85) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 455.95 Td (90) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.80 455.95 Td (92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 700.05 455.95 Td (5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.75 455.95 Td (5.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 455.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 444.95 Td (Other expense) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 444.95 Td (1,002) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 444.95 Td (1,079) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 444.95 Td (1,064) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 444.95 Td (1,059) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 444.95 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 694.60 445.00 Td (\(41) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 444.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.60 444.95 Td (\(3.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 444.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 433.90 Td (Earnings befor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.09 433.90 Td (e pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.96 433.90 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.23 433.90 Td ( income taxes) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.55 433.95 Td (382) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.55 433.95 Td (921) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 433.95 Td (1,375) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 433.95 Td (1,129) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 433.95 Td (1,462) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 433.95 Td (\(1,080) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 433.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 433.95 Td (\(73.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 433.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 422.95 Td (Provision for income taxes) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.80 422.95 Td (96) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.55 422.95 Td (190) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.55 422.95 Td (319) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.55 422.95 Td (276) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 635.55 422.95 Td (355) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.40 422.95 Td (\(259) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 422.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 422.95 Td (\(73.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 422.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 411.90 Td (Net earnings) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.55 411.95 Td (286) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.55 411.95 Td (731) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 411.95 Td (1,056) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.55 411.95 Td (853) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 411.95 Td (1,107) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 411.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.40 411.95 Td (\(821) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 411.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 411.95 Td (\(74.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 411.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 400.90 Td (Net earnings available to common stockholders) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.55 400.95 Td (275) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.55 400.95 Td (731) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 400.95 Td (1,056) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 577.55 400.95 Td (853) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 400.95 Td (1,107) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 400.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.40 400.95 Td (\(832) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 400.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 400.95 Td (\(75.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 400.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 371.88884521484374 m 129.1064453125 371.88884521484374 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 372.90 Td (COMMON SHARE ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.29 372.90 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.49 372.90 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 361.95 Td (Basic EPS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 361.95 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.90 361.95 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.90 361.95 Td (1.60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.90 361.95 Td (1.25) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.90 361.95 Td (1.57) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 361.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.75 361.95 Td (\(1.12) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 361.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 361.95 Td (\(71.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 361.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 350.95 Td (Diluted EPS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 350.95 Td (0.45) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.90 350.95 Td (1.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.90 350.95 Td (1.60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.90 350.95 Td (1.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.90 350.95 Td (1.56) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 350.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.75 350.95 Td (\(1.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 700.02 350.95 Td (1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 350.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 350.95 Td (\(71.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 350.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 339.95 Td (Dividend declared per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.90 339.95 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.90 339.95 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.90 339.95 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 633.90 339.95 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 339.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.90 339.95 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.75 339.95 Td (4.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 339.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 328.95 Td (Common stock price) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 328.95 Td (16.09) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 328.95 Td (36.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 328.95 Td (34.09) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 328.95 Td (34.67) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 328.95 Td (31.90) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 328.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 328.95 Td (\(15.81) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 328.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 328.95 Td (\(49.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 328.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 317.95 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 317.95 Td (19.27) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 317.95 Td (23.31) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 317.95 Td (23.13) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 317.95 Td (22.03) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 317.95 Td (21.35) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 317.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.75 317.95 Td (\(2.08) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 317.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 741.60 317.95 Td (\(9.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 317.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 306.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.01 306.95 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.52 309.89 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 306.95 Td (15.35) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 306.95 Td (19.50) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 306.95 Td (19.68) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 306.95 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 596.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 306.95 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 654.50 306.95 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.75 306.95 Td (\(2.61) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 306.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 306.95 Td (\(14.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 306.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 289.95 Td (Beginning common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 289.95 Td (615.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 289.95 Td (653.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 289.95 Td (668.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 289.95 Td (688.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 289.95 Td (718.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 289.95 Td (\(102.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 289.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 289.95 Td (\(14.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 289.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 278.95 Td (Issuance of common shares) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 580.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.80 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.40 278.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 278.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 267.95 Td (Stock-based compensation) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.15 267.95 Td (0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.15 267.95 Td (0.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.15 267.95 Td (0.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 579.15 267.95 Td (1.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.15 267.95 Td (0.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 696.80 267.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.40 267.95 Td () Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 267.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 40.50 256.95 Td (Shares repurchased) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.75 256.95 Td (\(33.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.75 256.95 Td (\(38.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.75 256.95 Td (\(15.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.75 256.95 Td (\(21.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 631.75 256.95 Td (\(30.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 645.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.00 256.95 Td (\(2.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 256.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 743.75 256.95 Td (8.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.05 256.95 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 245.95 Td (Ending common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 245.95 Td (583.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 245.95 Td (615.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 245.95 Td (653.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 245.95 Td (668.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 245.95 Td (688.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 245.95 Td (\(105.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 245.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 245.95 Td (\(15.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 245.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 228.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.37 228.95 Td (eighted average common shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 228.95 Td (604.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 228.95 Td (633.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 228.95 Td (658.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 228.95 Td (683.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 228.95 Td (706.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 228.95 Td (\(101.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 228.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 228.95 Td (\(14.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 228.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 217.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.37 217.95 Td (eighted average common shares outstanding \(fully diluted\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.65 217.95 Td (607.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.65 217.95 Td (637.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.65 217.95 Td (661.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.65 217.95 Td (686.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 630.65 217.95 Td (708.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.50 217.95 Td (\(101.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.30 217.95 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 738.35 217.95 Td (\(14.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.90 217.95 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 195.95 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.57 195.95 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.08 195.95 Td (angible Common Equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.81 195.95 Td ( measure. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.90 195.95 Td (TCE to a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.39 195.95 Td ( financial measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.38 195.95 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (2) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 342 542 m 398 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 542 m 402 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 542 m 458 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 542 m 462 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 542 m 518 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 542 m 522 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 522 542 m 578 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 542 m 582 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582 542 m 638 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 342 542 m 398 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 342 527 m 398 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 542 m 402 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 542 m 458 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 527 m 458 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 542 m 462 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 542 m 518 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 527 m 518 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 542 m 522 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 522 542 m 578 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 522 527 m 578 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 542 m 582 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582 542 m 638 542 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582 527 m 638 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 642 527 m 698 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 527 m 754 527 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 32 176 m 342 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 342 176 m 398 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 176 m 402 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 402 176 m 458 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 458 176 m 462 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462 176 m 518 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 518 176 m 522 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 522 176 m 578 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 578 176 m 582 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 582 176 m 638 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 638 176 m 642 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 642 176 m 698 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 698 176 m 754 176 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 754 176 m 758 176 l s BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 573.10 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.09 573.10 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 563.10 Td (SELECTED METRICS) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 553.10 Td (\(unaudited, $ in millions\)) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.35 544.10 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.94 544.10 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.55 535.10 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.68 535.10 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 528.70 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.40 535.10 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 528.70 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.55 535.10 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 528.70 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.40 535.10 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.00 528.70 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.55 535.10 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 610.68 535.10 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.00 528.70 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.55 530.90 Td (1Q'20 vs. 1Q'19) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 519.0888452148438 m 117.6123046875 519.0888452148438 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 520.10 Td (PERFORMANCE METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 511.00 Td (Return on assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.04 513.94 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.90 511.00 Td (1.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 511.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 511.00 Td (2.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 511.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.90 511.00 Td (3.9) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 511.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.90 511.00 Td (3.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 511.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 623.90 511.00 Td (4.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 511.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 511.00 Td (\(3.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 511.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 502.00 Td (Return on equity) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.12 504.94 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.90 502.00 Td (9.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 502.00 Td (19.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 502.00 Td (28.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 502.00 Td (23.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 502.00 Td (30.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 502.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 502.00 Td (\(21.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 502.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 493.00 Td (Return on tangible common equity) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.99 495.94 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 493.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.90 493.00 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 493.00 Td (23.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 493.00 Td (33.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 493.00 Td (27.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 493.00 Td (35.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 493.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 493.00 Td (\(24.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 493.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 484.00 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.19 484.00 Td (gin) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 84.49 486.94 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 484.00 Td (15.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 484.00 Td (15.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 484.00 Td (16.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 484.00 Td (15.75) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 484.00 Td (16.08) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 484.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 484.00 Td (\(0.93) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 484.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 475.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.51 475.00 Td (ficiency ratio) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 74.92 477.94 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 475.00 Td (32.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 475.00 Td (34.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 475.00 Td (30.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 475.00 Td (31.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 475.00 Td (31.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 475.00 Td (1.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 475.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 466.00 Td (Other expense as a % of average loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 466.00 Td (4.77) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 466.00 Td (5.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 466.00 Td (4.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 466.00 Td (4.78) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 466.00 Td (4.71) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 466.00 Td (0.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 466.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 457.00 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 40.51 457.00 Td (fective income tax rate) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 457.00 Td (25.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 457.00 Td (20.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 457.00 Td (23.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 457.00 Td (24.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 457.00 Td (24.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 457.00 Td (0.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 457.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 442.0888452148438 m 123.21923828125 442.0888452148438 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 443.10 Td (CREDIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.63 443.10 Td ( QUALITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.30 443.10 Td ( METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 433.00 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.54 433.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.12 433.00 Td (fs as a % of average loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 433.00 Td (5.36) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 433.00 Td (5.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 433.00 Td (5.35) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 433.00 Td (6.01) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 433.00 Td (6.06) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 433.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 433.00 Td (\(0.70) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 433.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 424.00 Td (30+ days past due as a % of period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.17 426.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 424.00 Td (4.24) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 424.00 Td (4.44) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 424.00 Td (4.47) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 424.00 Td (4.43) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 424.00 Td (4.92) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 424.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 424.00 Td (\(0.68) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 424.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 415.00 Td (90+ days past due as a % of period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.17 417.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.65 415.00 Td (2.10) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 415.00 Td (2.15) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 415.00 Td (2.07) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 415.00 Td (2.16) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 415.00 Td (2.51) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 415.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 415.00 Td (\(0.41) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 415.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 406.00 Td (Net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.54 406.00 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.12 406.00 Td (fs) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 406.00 Td (1,125) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 406.00 Td (1,109) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 406.00 Td (1,221) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 406.00 Td (1,331) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 406.00 Td (1,344) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 406.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 406.00 Td (\(219) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 406.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 406.00 Td (\(16.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 406.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 397.00 Td (Loan receivables delinquent over 30 days) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.45 399.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 397.00 Td (3,500) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 397.00 Td (3,874) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 397.00 Td (3,723) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 397.00 Td (3,625) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 397.00 Td (3,957) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 397.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 397.00 Td (\(457) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 397.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 397.00 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 737.76 397.00 Td (1.5) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 397.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 388.00 Td (Loan receivables delinquent over 90 days) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.45 390.94 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 388.00 Td (1,735) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 388.00 Td (1,877) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 388.00 Td (1,723) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 388.00 Td (1,768) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 388.00 Td (2,019) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 388.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 388.00 Td (\(284) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 388.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 388.00 Td (\(14.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 388.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 374.00 Td (Allowance for credit losses \(period-end\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 374.00 Td (9,175) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 374.00 Td (5,602) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 374.00 Td (5,607) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 374.00 Td (5,809) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 374.00 Td (5,942) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 374.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.40 374.00 Td (3,233) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 374.00 Td (54.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 374.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 365.00 Td (Allowance coverage ratio) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.17 367.94 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 365.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.65 365.00 Td (1.13) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.65 365.00 Td (6.42) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.65 365.00 Td (6.74) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.65 365.00 Td (7.10) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.65 365.00 Td (7.39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 365.00 Td (3.74) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 365.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 350.08884521484373 m 97.80224609375 350.08884521484373 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 351.10 Td (BUSINESS METRICS) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 341.00 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.02 343.94 Td (\(8\)\(9\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 341.00 Td (32,042) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 341.00 Td (40,212) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 341.00 Td (38,395) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 341.05 Td (38,291) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 341.05 Td (32,513) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 341.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 341.00 Td (\(471) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 341.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 341.00 Td (\(1.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 341.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 332.00 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 332.00 Td (82,469) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 332.00 Td (87,215) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 332.00 Td (83,207) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 332.05 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 332.05 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 332.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.40 332.00 Td (2,064) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 332.00 Td (2.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 332.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 323.00 Td (Credit cards) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 323.00 Td (79,832) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 323.00 Td (84,606) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 323.00 Td (79,788) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 323.05 Td (78,446) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 323.05 Td (77,251) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 323.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.40 323.00 Td (2,581) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 323.00 Td (3.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 323.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 314.00 Td (Consumer installment loans) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 314.00 Td (1,390) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 314.00 Td (1,347) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 314.00 Td (2,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 314.00 Td (1,983) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 314.00 Td (1,860) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 314.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 314.00 Td (\(470) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 314.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.35 314.00 Td (\(25.3) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 314.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 305.00 Td (Commercial credit products) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 305.00 Td (1,203) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 305.00 Td (1,223) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 305.00 Td (1,317) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 305.00 Td (1,328) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 305.00 Td (1,256) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 305.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.35 305.05 Td (\(53) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 305.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 305.00 Td (\(4.2) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 305.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 296.00 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.55 296.00 Td (44) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.55 296.00 Td (39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.55 296.00 Td (52) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 565.55 296.00 Td (39) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 625.55 296.00 Td (38) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 296.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 688.80 296.00 Td (6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 296.00 Td (15.8) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 296.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 287.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.71 287.00 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 287.00 Td (84,428) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 287.00 Td (85,376) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 287.00 Td (90,556) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 287.05 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 287.05 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 287.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.25 287.00 Td (\(5,475) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 287.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 287.00 Td (\(6.1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 287.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 278.00 Td (Period-end active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.00 280.94 Td (\(9\)\(10\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 278.00 Td (68,849) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 278.00 Td (75,471) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 278.00 Td (77,094) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 278.05 Td (76,065) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 278.05 Td (74,812) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.25 278.00 Td (\(5,963) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 278.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 278.00 Td (\(8.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 278.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 269.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.71 269.00 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET BT /F1 4.22 Tf ET q 0 0 0 rg BT 136.02 271.94 Td (\(9\)\(10\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 269.00 Td (72,078) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 269.00 Td (73,734) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 269.00 Td (76,695) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 269.05 Td (75,525) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 269.05 Td (77,132) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.25 269.00 Td (\(5,054) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 269.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 269.00 Td (\(6.6) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 269.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.62 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 34.5 254.08884521484373 m 69.724609375 254.08884521484373 l s q 0 0 0 rg BT 34.50 255.10 Td (LIQUIDITY) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 245.10 Td (Liquid assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 236.00 Td (Cash and equivalents) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 236.00 Td (13,704) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 236.00 Td (12,147) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 236.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.45 236.00 Td (1,461) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 236.05 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 557.45 236.05 Td (1,755) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 236.05 Td (12,963) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 236.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.30 236.00 Td (741) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 236.00 Td (5.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 236.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 227.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.01 227.00 Td (otal liquid assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 227.00 Td (19,225) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 227.00 Td (17,322) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 227.00 Td (15,201) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 227.05 Td (16,665) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 227.05 Td (17,360) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 227.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.40 227.00 Td (1,865) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 227.00 Td (10.7) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 227.00 Td (%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 218.10 Td (Undrawn cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.09 218.10 Td (edit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 209.00 Td (Undrawn credit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 209.00 Td (5,600) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 209.00 Td (6,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 209.00 Td (6,500) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 209.00 Td (7,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 209.00 Td (6,050) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 209.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 209.00 Td (\(450) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 692.05 209.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.60 209.00 Td (\(7.4) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 745.90 209.00 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 200.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 38.23 200.10 Td (otal liquid assets and undrawn cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.26 200.10 Td (edit facilities) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.20 200.00 Td (24,825) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.20 200.00 Td (23,372) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.20 200.00 Td (21,701) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.20 200.05 Td (23,715) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 584.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.20 200.05 Td (23,410) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 644.50 200.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.40 200.00 Td (1,415) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.75 200.00 Td (6.0) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 200.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 191.00 Td (Liquid assets % of total assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 191.00 Td (19.61) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 191.00 Td (16.52) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 191.00 Td (14.35) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 191.00 Td (15.66) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 191.00 Td (16.47) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 191.00 Td (3.14) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 191.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 182.00 Td (Liquid assets including undrawn credit facilities % of total assets) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.40 182.00 Td (25.32) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.40 182.00 Td (22.30) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 497.40 182.00 Td (20.48) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.40 182.00 Td (22.29) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 572.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.40 182.00 Td (22.21) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 632.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.50 182.00 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 742.61 182.00 Td (1) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 748.05 182.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 169.00 Td (\(1\) Return on assets represents net earnings as a percentage of average total assets. ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 160.00 Td (\(2\) Return on equity represents net earnings as a percentage of average total equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.07 160.00 Td (.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 151.00 Td (\(3\) Return on tangible common equity represents net earnings available to common stockholders as a percentage of average tangible common equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.13 151.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.25 151.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.77 151.00 Td (angible common equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.96 151.00 Td ( measure. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 673.05 151.00 Td (TCE to a GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 715.54 151.00 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 144.55 Td (measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.55 144.55 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 135.00 Td (\(4\) Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.38 135.00 Td (gin represents net interest income divided by average interest-earning assets. ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 126.00 Td (\(5\) Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 49.70 126.00 Td (ficiency ratio represents \(i\) other expense, divided by \(ii\) net interest income, plus other income, less retailer share arrangements.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 117.00 Td (\(6\) Based on customer statement-end balances extrapolated to the respective period-end date.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 108.00 Td (\(7\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 43.33 108.00 Td (Allowance coverage ratio represents allowance for credit losses divided by total period-end loan receivables.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 99.00 Td (\(8\) Purchase volume, or net credit sales, represents the aggregate amount of char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 99.00 Td (ges incurred on credit cards or other credit product accounts less returns during the period. ) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 90.00 Td (\(9\) Includes activity and accounts associated with loan receivables held for sale.) Tj ET Q BT /F1 6.49 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 81.00 Td (\(10\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.58 81.00 Td (Active accounts represent credit card or installment loan accounts on which there has been a purchase, payment or outstanding balance in the current month.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 17 0 obj <> endobj 18 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (3) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 528 m 375 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 528 m 379 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379 528 m 439 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 528 m 443 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 528 m 503 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 528 m 507 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 528 m 567 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 528 m 571 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 571 528 m 631 528 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 505 m 375 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379 505 m 439 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 505 m 503 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 505 m 567 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 571 505 m 631 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 635 505 m 695 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 695 505 m 755 505 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 466 m 375 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379 466 m 439 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 466 m 503 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 466 m 567 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 571 466 m 631 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 315 466 m 375 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 379 466 m 439 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 466 m 503 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 466 m 567 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 571 466 m 631 466 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 635 466 m 695 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millions\)) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.20 532.40 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.52 532.40 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 518.45 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.13 518.45 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.50 509.45 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 518.45 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.50 509.45 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.70 518.45 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.50 509.45 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.45 518.45 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.50 509.45 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.30 518.45 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 602.13 518.45 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 591.50 509.45 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.10 509.45 Td (1Q'20 vs. 1Q'19) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 496.40 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.91 496.40 Td (est income:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 483.26 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 483.26 Td (4,340) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 483.26 Td (4,492) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 483.26 Td (4,890) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 483.26 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 483.26 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.50 483.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.00 483.26 Td (\(347) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 483.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 483.26 Td (\(7.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 483.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 470.26 Td (Interest on cash and debt securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 470.26 Td (67) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 470.26 Td (93) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 470.26 Td (91) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 470.26 Td (102) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.50 470.26 Td (99) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 470.26 Td (\(32) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 470.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 470.26 Td (\(32.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 470.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 457.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 457.26 Td (otal interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 457.26 Td (4,407) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 457.26 Td (4,585) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 457.26 Td (4,981) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 457.26 Td (4,738) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 457.26 Td (4,786) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.00 457.26 Td (\(379) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 457.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 457.26 Td (\(7.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 457.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 440.40 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.91 440.40 Td (est expense:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 427.26 Td (Interest on deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 427.26 Td (356) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 427.26 Td (383) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 427.26 Td (41) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.00 427.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 427.26 Td (397) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 427.26 Td (375) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 427.26 Td (\(19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 427.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 427.26 Td (\(5.1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 427.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 414.26 Td (Interest on borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 414.26 Td (73) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 414.26 Td (80) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 414.26 Td (88) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 414.26 Td (90) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 414.26 Td (100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 414.26 Td (\(27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 414.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 414.26 Td (\(27.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 414.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 401.26 Td (Interest on senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 401.26 Td (88) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 401.26 Td (93) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 401.26 Td (93) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 401.26 Td (96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.50 401.26 Td (85) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.00 401.26 Td (3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.75 401.26 Td (3.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 401.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 388.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 388.26 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 388.26 Td (517) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 388.26 Td (556) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 388.26 Td (592) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 388.26 Td (583) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 388.26 Td (560) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 388.26 Td (\(43) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 388.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 388.26 Td (\(7.7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 388.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 371.26 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 371.26 Td (3,890) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 371.26 Td (4,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 371.26 Td (4,389) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 371.26 Td (4,155) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 371.26 Td (4,226) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.00 371.26 Td (\(336) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 371.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 371.26 Td (\(8.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 371.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 354.26 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.00 354.26 Td (\(926) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.25 354.26 Td (\(1,029) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.25 354.26 Td (\(1,016) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 354.26 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.00 354.26 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 354.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 354.26 Td (28) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 354.26 Td (\(2.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 354.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 341.26 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 341.26 Td (1,677) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 341.26 Td (1,104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 341.26 Td (1,019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 341.26 Td (1,198) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 341.26 Td (859) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.00 341.26 Td (818) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.25 341.26 Td (95.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 341.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 327.46 Td (Net interest income, after retailer share arrangements and provision) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 318.46 Td (for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 318.46 Td (1,287) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 318.46 Td (1,896) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 318.46 Td (2,354) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 318.46 Td (2,098) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 318.46 Td (2,413) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.25 318.46 Td (\(1,126) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 318.46 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 318.46 Td (\(46.7) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 318.46 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 301.40 Td (Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.41 301.40 Td ( income:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 288.26 Td (Interchange revenue) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 288.26 Td (161) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 288.26 Td (192) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 288.26 Td (197) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 288.26 Td (194) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 288.26 Td (165) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.00 288.26 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 288.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 288.26 Td (\(2.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 288.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 275.26 Td (Debt cancellation fees) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 275.26 Td (69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 275.26 Td (64) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 275.26 Td (64) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 275.26 Td (69) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.50 275.26 Td (68) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.00 275.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.75 275.26 Td (1.5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 275.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 262.26 Td (Loyalty programs) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.00 262.26 Td (\(158) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.00 262.26 Td (\(181) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.00 262.26 Td (\(203) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 262.26 Td (\(192) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.00 262.26 Td (\(167) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 627.50 262.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.00 262.26 Td (9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 262.26 Td (\(5.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 262.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 249.26 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 249.26 Td (25) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.50 249.26 Td (29) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 249.26 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 249.26 Td (19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.50 249.26 Td (26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 684.00 249.26 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 249.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 249.26 Td (\(3.8) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 249.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 236.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.68 236.26 Td (otal other income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 236.26 Td (97) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 236.26 Td (104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.50 236.26 Td (85) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.50 236.26 Td (90) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.50 236.26 Td (92) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 687.00 236.26 Td (5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.75 236.26 Td (5.4) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 236.26 Td (%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 219.40 Td (Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.41 219.40 Td ( expense:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 206.26 Td (Employee costs) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 206.26 Td (324) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 206.26 Td (385) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 206.26 Td (359) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 206.26 Td (358) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 206.26 Td (353) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 206.26 Td (\(29) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 206.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 206.26 Td (\(8.2) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 206.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 193.26 Td (Professional fees) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 193.26 Td (197) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 193.26 Td (199) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 193.26 Td (205) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 193.26 Td (231) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 193.26 Td (232) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 193.26 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 193.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 193.26 Td (\(15.1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 193.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 180.26 Td (Marketing and business development) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 180.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.50 180.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.00 180.26 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 180.26 Td (152) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 180.26 Td (139) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 180.26 Td (135) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 180.26 Td (123) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 180.26 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 180.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 180.26 Td (\(9.8) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 180.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 167.26 Td (Information processing) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 167.26 Td (123) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 167.26 Td (122) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 167.26 Td (127) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 167.26 Td (123) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 167.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 618.50 167.26 Td (13) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 167.26 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.75 167.26 Td (8.8) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 167.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 46.50 154.26 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 154.26 Td (247) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 154.26 Td (221) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 154.26 Td (234) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 154.26 Td (212) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 154.26 Td (222) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.50 154.26 Td (25) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 728.25 154.26 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 732.75 154.26 Td (1.3) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 747.00 154.26 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 141.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.37 141.26 Td (otal other expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.25 141.26 Td (1,002) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.25 141.26 Td (1,079) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 141.26 Td (1,064) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 141.26 Td (1,059) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 141.26 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.50 141.26 Td (\(41) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 141.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.75 141.26 Td (\(3.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 141.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 124.40 Td (Earnings befor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.09 124.40 Td (e pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.17 124.40 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.76 124.40 Td ( income taxes) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 124.26 Td (382) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 124.26 Td (921) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 124.26 Td (1,375) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.25 124.26 Td (1,129) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 124.26 Td (1,462) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 668.25 124.26 Td (\(1,080) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 124.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 124.26 Td (\(73.9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 124.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 111.26 Td (Provision for income taxes) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 111.26 Td (96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 111.26 Td (190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.00 111.26 Td (319) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 111.26 Td (276) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 614.00 111.26 Td (355) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.00 111.26 Td (\(259) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 691.50 111.26 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.25 111.26 Td (\(73.0) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 744.00 111.26 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 34.50 98.40 Td (Net earnings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.00 98.26 Td (286) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.00 98.26 Td (731) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.25 98.26 Td (1,056) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.00 98.26 Td (853) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 573.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.25 98.26 Td (1,107) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.50 98.26 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 85.5 m 482.5 85.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420.5 83.5 m 482.5 83.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486.5 96.5 m 548.5 96.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486.5 85.5 m 548.5 85.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 486.5 83.5 m 548.5 83.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 552.5 96.5 m 614.5 96.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 552.5 85.5 m 614.5 85.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 552.5 83.5 m 614.5 83.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618.5 96.5 m 680.5 96.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618.5 85.5 m 680.5 85.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618.5 83.5 m 680.5 83.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 680.5 96.5 m 742.5 96.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 680.5 85.5 m 742.5 85.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 680.5 83.5 m 742.5 83.5 l s BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 558.58 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.41 558.58 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 546.58 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 30.19 546.58 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.38 546.58 Td (TEMENTS OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.31 546.58 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.20 546.58 Td ( POSITION) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 534.58 Td (\(unaudited, $ in millions\)) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.95 520.73 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.79 520.73 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.50 508.58 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.46 508.58 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.00 500.58 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.55 508.58 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.00 500.58 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.75 508.58 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.00 500.58 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.55 508.58 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.00 500.58 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 508.58 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 584.46 508.58 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 575.00 500.58 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 628.45 500.73 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 643.41 500.73 Td ( 31, 2020 vs. Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 701.48 500.73 Td ( 31, 2019) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 488.58 Td (Assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 476.45 Td (Cash and equivalents) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 476.45 Td (13,704) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 476.45 Td (12,147) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 476.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.30 476.45 Td (1,461) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 476.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.30 476.45 Td (1,755) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 476.45 Td (12,963) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 476.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 476.45 Td (741) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 476.45 Td (5.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 476.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 464.45 Td (Debt securities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 464.45 Td (6,146) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 464.45 Td (5,91) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.30 464.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 464.45 Td (4,584) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 464.45 Td (6,147) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 464.45 Td (5,506) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 464.45 Td (640) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 464.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.65 464.45 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 464.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 452.45 Td (Loan receivables:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 440.45 Td (Unsecuritized loans held for investment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 440.45 Td (54,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 440.45 Td (58,398) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 440.45 Td (56,220) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 440.45 Td (55,178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 440.45 Td (54,907) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.60 440.50 Td (\(142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 440.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 440.50 Td (\(0.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 440.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 428.45 Td (Restricted loans of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 428.45 Td (27,704) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 428.45 Td (28,817) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 428.45 Td (26,987) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 428.45 Td (26,618) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 428.45 Td (25,498) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 428.45 Td (2,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 428.45 Td (8.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 428.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 416.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 416.45 Td (otal loan receivables) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 416.45 Td (82,469) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 416.45 Td (87,215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 416.45 Td (83,207) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 416.45 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 416.45 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.30 416.45 Td (2,064) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 416.45 Td (2.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 416.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 404.45 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 51.45 404.45 Td (Allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.75 408.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.60 404.45 Td (\(9,175) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.60 404.45 Td (\(5,602) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 404.45 Td (\(5,607) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.60 404.50 Td (\(5,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.60 404.50 Td (\(5,942) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 404.50 Td (\(3,233) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 404.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 404.45 Td (54.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 404.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 392.45 Td (Loan receivables, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 392.45 Td (73,294) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 392.45 Td (81,613) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 392.45 Td (77,600) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 392.45 Td (75,987) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 392.45 Td (74,463) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 392.50 Td (\(1,169) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 392.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 392.50 Td (\(1.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 392.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 380.45 Td (Loan receivables held for sale) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.30 380.45 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.30 380.45 Td (725) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 380.45 Td (8,182) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 380.45 Td (8,096) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 380.45 Td (8,052) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 380.50 Td (\(8,047) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 380.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 380.50 Td (\(99.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 380.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 368.45 Td (Goodwill) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 368.45 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 368.45 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 368.45 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 368.45 Td (1,078) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 368.45 Td (1,076) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.30 368.45 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 368.45 Td (0.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 368.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 356.45 Td (Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 356.45 Td (1,208) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 356.45 Td (1,265) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 356.45 Td (1,177) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 356.45 Td (1,215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 356.45 Td (1,259) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.60 356.50 Td (\(51) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 356.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 356.50 Td (\(4.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 356.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 344.45 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 344.45 Td (2,603) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 344.45 Td (2,087) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 344.45 Td (1,861) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 344.45 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.30 344.45 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 344.45 Td (2,065) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 344.45 Td (538) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 344.45 Td (26.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 344.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 332.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 332.45 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 332.45 Td (98,038) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.30 332.45 Td (104,826) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.30 332.45 Td (105,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.30 332.45 Td (106,388) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.30 332.45 Td (105,384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 332.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 332.50 Td (\(7,346) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 332.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 332.50 Td (\(7.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 332.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.58 Td (Liabilities and Equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 304.45 Td (Deposits:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 292.45 Td (Interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 292.45 Td (64,302) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 292.45 Td (64,877) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 292.45 Td (65,677) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 292.45 Td (65,382) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 292.45 Td (63,787) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 292.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 292.45 Td (515) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 292.45 Td (0.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 292.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 280.45 Td (Non-interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.30 280.45 Td (313) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.30 280.45 Td (277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.30 280.45 Td (295) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.30 280.45 Td (263) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.30 280.45 Td (273) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 280.45 Td (40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 280.45 Td (14.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 280.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 268.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 268.45 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 268.45 Td (64,615) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 268.45 Td (65,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 268.45 Td (65,972) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 268.45 Td (65,645) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 268.45 Td (64,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 268.45 Td (555) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 268.45 Td (0.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 268.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 256.45 Td (Borrowings:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 244.45 Td (Borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 244.45 Td (9,291) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 244.45 Td (10,412) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 244.45 Td (10,912) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 244.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.30 244.45 Td (1,941) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 244.45 Td (12,091) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 244.50 Td (\(2,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 244.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 244.50 Td (\(23.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 244.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 232.45 Td (Senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 232.45 Td (7,957) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 232.45 Td (9,454) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 232.45 Td (9,451) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 232.45 Td (9,303) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 232.45 Td (9,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 232.50 Td (\(1,843) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 232.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 232.50 Td (\(18.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 232.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 220.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 220.45 Td (otal borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 220.45 Td (17,248) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 220.45 Td (19,866) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 220.45 Td (20,363) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 220.45 Td (21,244) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 220.45 Td (21,891) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 220.50 Td (\(4,643) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 220.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 220.50 Td (\(21.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 220.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 208.45 Td (Accrued expenses and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 208.45 Td (4,205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 208.45 Td (4,718) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 208.45 Td (4,488) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 208.45 Td (4,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 208.45 Td (4,724) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.60 208.50 Td (\(519) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 208.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 208.50 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.61 208.50 Td (1.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 208.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 196.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 196.45 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 196.45 Td (86,068) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 196.45 Td (89,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 196.45 Td (90,823) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 196.45 Td (91,654) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 196.45 Td (90,675) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 196.50 Td (\(4,607) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 196.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 196.50 Td (\(5.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 196.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 184.45 Td (Equity:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 172.45 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.30 172.45 Td (734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.30 172.45 Td (734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 172.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.30 172.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.30 172.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.30 172.45 Td (734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 726.10 172.45 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 160.45 Td (Common stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.30 160.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.30 160.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.30 160.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.30 160.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.30 160.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 160.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.65 160.45 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 160.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 148.45 Td (Additional paid-in capital) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 148.45 Td (9,523) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.30 148.45 Td (9,537) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 148.45 Td (9,520) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 148.45 Td (9,500) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 148.45 Td (9,489) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 148.45 Td (34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 148.45 Td (0.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 148.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 136.45 Td (Retained earnings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.30 136.45 Td (9,960) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 136.45 Td (12,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.30 136.45 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 136.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.30 136.45 Td (1,533) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 136.45 Td (10,627) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 593.30 136.45 Td (9,939) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.30 136.45 Td (21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.65 136.45 Td (0.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 136.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 124.45 Td (Accumulated other comprehensive income:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.60 124.45 Td (\(49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.60 124.45 Td (\(58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.60 124.45 Td (\(44) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.60 124.50 Td (\(43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.60 124.50 Td (\(56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 124.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.30 124.45 Td (7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 124.50 Td (\(12.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 124.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 112.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 37.61 112.45 Td (reasury stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.60 112.45 Td (\(8,199) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.60 112.45 Td (\(7,243) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 112.45 Td (\(5,890) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.60 112.50 Td (\(5,351) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 590.60 112.50 Td (\(4,664) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 112.50 Td (\(3,535) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 112.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.65 112.45 Td (75.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 735.30 112.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 100.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.61 100.45 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 100.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.30 100.45 Td (1,970) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 100.45 Td (15,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 100.45 Td (15,120) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.30 100.45 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 589.30 100.45 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 100.50 Td (\(2,739) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 100.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.95 100.50 Td (\(18.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 100.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.00 88.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.33 88.45 Td (otal liabilities and equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 291.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.30 88.45 Td (98,038) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.30 88.45 Td (104,826) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.30 88.45 Td (105,943) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.30 88.45 Td (106,388) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 585.30 88.45 Td (105,384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.00 88.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 656.60 88.50 Td (\(7,346) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.30 88.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.95 88.50 Td (\(7.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 732.65 88.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 71.75 Td (\(1\) Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 39.73 71.75 Td (fective January 1, 2020, the Company adopted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.14 71.75 Td (ASU 2016-13, Financial Instruments-Credit Losses \("CECL"\) that measures the allowance for credit losses based on management) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 609.02 71.75 Td (s best estimate of expected credit losses ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 63.75 Td (for the life of our loan receivables. Prior periods presented reflect measurement of the allowance based on management) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.29 63.75 Td (s estimate of probable incurred credit losses in accordance with the previous accounting guidance ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 55.75 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 27.07 55.75 Td (fective for those periods.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (5) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 193.5 536 m 228.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 228.5 536 m 232.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 232.5 536 m 267.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267.5 536 m 271.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271.5 536 m 306.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 306.5 536 m 310.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 310.5 536 m 345.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345.5 536 m 349.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 349.5 536 m 384.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 384.5 536 m 388.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388.5 536 m 423.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 423.5 536 m 427.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427.5 536 m 462.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 462.5 536 m 466.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 466.5 536 m 501.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501.5 536 m 505.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505.5 536 m 540.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 540.5 536 m 544.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 544.5 536 m 579.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 579.5 536 m 583.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 583.5 536 m 618.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 618.5 536 m 622.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 622.5 536 m 657.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 657.5 536 m 661.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 661.5 536 m 696.5 536 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 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Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 458.65 Td (25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 458.65 Td (2.05) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 458.65 Td (5,389) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 458.65 Td (32) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 458.65 Td (2.36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 458.65 Td (6,010) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 458.65 Td (36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 458.65 Td (2.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 458.65 Td (5,640) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 458.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 458.65 Td (2.44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 458.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 444.76 Td (Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.29 444.76 Td (eceivables, including held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.89 444.76 Td ( sale:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 434.65 Td (Credit cards) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 434.65 Td (81,716) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 434.65 Td (4,272) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 434.65 Td (21.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 434.65 Td (81,960) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 434.65 Td (4,409) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 434.65 Td (21.34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 434.65 Td (87,156) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 434.65 Td (4,807) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 434.65 Td (21.88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 434.65 Td (85,488) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 434.65 Td (4,557) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 434.65 Td (21.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 434.65 Td (86,768) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 434.65 Td (4,61) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 729.15 434.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 434.65 Td (21.55) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 434.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 424.65 Td (Consumer installment loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 424.65 Td (1,432) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 424.65 Td (35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 424.65 Td (9.83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 424.65 Td (2,058) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 424.65 Td (48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 424.65 Td (9.25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 424.65 Td (2,022) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 424.65 Td (48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 424.65 Td (9.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 424.65 Td (1,924) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 424.65 Td (44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 424.65 Td (9.17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 424.65 Td (1,844) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 424.65 Td (42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 424.65 Td (9.24) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 424.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 414.65 Td (Commercial credit products) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 414.65 Td (1,243) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 414.65 Td (33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 414.65 Td (10.68) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 414.65 Td (1,31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.15 414.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 414.65 Td (10.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 414.65 Td (1,329) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 414.65 Td (35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 414.65 Td (10.45) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 414.65 Td (1,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 414.65 Td (10.25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 414.65 Td (1,252) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 414.65 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 414.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 754.75 414.65 Td (1.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 414.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 33.00 404.65 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.65 404.65 Td (37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.65 404.65 Td (47) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.15 404.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.70 404.65 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.65 404.65 Td (49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.65 404.65 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.15 404.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 642.70 404.65 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 686.65 404.65 Td (39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 760.00 404.65 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 404.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 394.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 31.03 394.76 Td (otal loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.62 394.76 Td (eceivables, including held for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.22 394.76 Td ( sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 394.65 Td (84,428) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 394.65 Td (4,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 394.65 Td (20.67) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 394.65 Td (85,376) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 394.65 Td (4,492) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 394.65 Td (20.87) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 394.65 Td (90,556) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 394.65 Td (4,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 394.65 Td (21.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 394.65 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 394.65 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 394.65 Td (20.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 394.65 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 394.65 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 394.65 Td (21.14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 394.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 384.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 384.76 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 384.76 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 384.65 Td (103,284) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 384.65 Td (4,407) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 384.65 Td (17.16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 384.65 Td (106,473) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 384.65 Td (4,585) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 384.65 Td (17.08) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 384.65 Td (106,892) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 384.65 Td (4,981) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 384.65 Td (18.49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 384.65 Td (105,791) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 384.65 Td (4,738) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 384.65 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.85 384.65 Td (106,576) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 384.65 Td (4,786) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 384.65 Td (18.21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 384.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 370.76 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 370.76 Td (est-earning assets:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 360.65 Td (Cash and due from banks) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 360.65 Td (1,450) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 360.65 Td (1,326) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 360.65 Td (1,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 360.65 Td (1,271) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 360.65 Td (1,335) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 350.65 Td (Allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.55 350.65 Td (\(8,708) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.55 350.70 Td (\(5,593) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.55 350.70 Td (\(5,773) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 558.55 350.65 Td (\(5,91) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 573.13 350.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.55 350.65 Td (\(6,341) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.65 350.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 340.65 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 340.65 Td (4,696) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 340.65 Td (3,872) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 340.65 Td (3,920) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 340.65 Td (3,752) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 340.65 Td (3,729) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 330.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 330.76 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 330.76 Td (est-earning assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.55 330.65 Td (\(2,562) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.80 330.70 Td (\(395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.80 330.70 Td (\(479) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 563.80 330.65 Td (\(888) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 576.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 675.55 330.65 Td (\(1,277) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 693.65 330.65 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 316.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 316.76 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 316.65 Td (100,722) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 316.65 Td (106,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 316.65 Td (106,413) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 316.65 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 316.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.85 316.65 Td (105,299) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 302.76 Td (Liabilities) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 292.76 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 292.76 Td (est-bearing liabilities:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 282.65 Td (Interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 282.65 Td (64,366) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.15 282.65 Td (356) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 282.65 Td (2.22) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 282.65 Td (65,380) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.15 282.65 Td (383) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 282.65 Td (2.32) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 282.65 Td (65,615) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.15 282.65 Td (41) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.15 282.65 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 282.65 Td (2.49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 282.65 Td (64,226) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.15 282.65 Td (397) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 282.65 Td (2.48) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 282.65 Td (63,776) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.00 282.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 282.65 Td (375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 282.65 Td (2.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 282.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 272.65 Td (Borrowings of consolidated securitization entities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 272.65 Td (9,986) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 272.65 Td (73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 272.65 Td (2.94) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 272.65 Td (10,831) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 272.65 Td (80) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 272.65 Td (2.93) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 272.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.85 272.65 Td (1,770) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 272.65 Td (88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 272.65 Td (2.97) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 272.65 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.85 272.65 Td (1,785) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 272.65 Td (90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 272.65 Td (3.06) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 272.65 Td (13,407) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 272.65 Td (100) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 272.65 Td (3.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 272.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 262.65 Td (Senior unsecured notes) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 262.65 Td (8,807) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.65 262.65 Td (88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 262.65 Td (4.02) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 262.65 Td (9,452) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 262.65 Td (93) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 262.65 Td (3.90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 262.65 Td (9,347) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.65 262.65 Td (93) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 262.65 Td (3.95) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 262.65 Td (9,543) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.65 262.65 Td (96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 262.65 Td (4.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 262.65 Td (8,892) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.65 262.65 Td (85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 262.65 Td (3.88) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 262.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 248.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 248.76 Td (otal inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 52.31 248.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 248.65 Td (83,159) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.15 248.65 Td (517) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.75 248.65 Td (2.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 248.65 Td (85,663) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.15 248.65 Td (556) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 248.65 Td (2.58) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 248.65 Td (86,732) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.15 248.65 Td (592) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.75 248.65 Td (2.71) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 248.65 Td (85,554) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.15 248.65 Td (583) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 637.75 248.65 Td (2.73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 248.65 Td (86,075) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.15 248.65 Td (560) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 754.75 248.65 Td (2.64) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 248.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 234.76 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 50.04 234.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 224.65 Td (Non-interest-bearing deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 215.15 224.65 Td (299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.15 224.65 Td (281) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.15 224.65 Td (283) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 566.15 224.65 Td (271) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 683.15 224.65 Td (286) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 27.00 214.65 Td (Other liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 214.65 Td (4,672) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 214.65 Td (4,906) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 214.65 Td (4,570) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 214.65 Td (4,260) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 214.65 Td (4,148) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 204.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 204.76 Td (otal non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.93 204.76 Td (est-bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.90 204.65 Td (4,971) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.90 204.65 Td (5,187) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.90 204.65 Td (4,853) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.90 204.65 Td (4,531) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 677.90 204.65 Td (4,434) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 188.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 188.76 Td (otal liabilities) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 188.65 Td (88,130) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 188.65 Td (90,850) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 188.65 Td (91,585) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 188.65 Td (90,085) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 188.65 Td (90,509) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 174.76 Td (Equity) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 164.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 164.76 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 206.35 164.65 Td (12,592) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.35 164.65 Td (15,228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.35 164.65 Td (14,828) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.35 164.65 Td (14,818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 674.35 164.65 Td (14,790) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 150.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.03 150.76 Td (otal liabilities and equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.85 150.65 Td (100,722) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.85 150.65 Td (106,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.85 150.65 Td (106,413) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 150.65 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.00 150.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.85 150.65 Td (105,299) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 140.76 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 140.76 Td (est income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 235.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.90 140.65 Td (3,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.90 140.65 Td (4,029) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.90 140.65 Td (4,389) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.90 140.65 Td (4,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 703.00 140.65 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 716.90 140.65 Td (4,226) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 126.76 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.04 126.76 Td (est rate spr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.34 126.76 Td (ead) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.84 129.93 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 126.65 Td (14.66) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 126.65 Td (14.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 126.65 Td (15.78) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 126.65 Td (15.23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 126.65 Td (15.57) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 126.65 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 116.76 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 47.50 116.76 Td (est margin) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.19 119.93 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.25 116.65 Td (15.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.25 116.65 Td (15.01) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 116.65 Td (16.29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 634.25 116.65 Td (15.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 651.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 751.25 116.65 Td (16.08) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 768.15 116.65 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 96.65 Td (\(1\) Interest rate spread represents the dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.99 96.65 Td (ference between the yield on total interest-earning assets and the rate on total interest-bearing liabilities. ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 86.65 Td (\(2\) Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.88 86.65 Td (gin represents net interest income divided by average interest-earning assets. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (6) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 512.5 m 325.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 512.5 m 329.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 512.5 m 389.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 512.5 m 393.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 512.5 m 453.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 512.5 m 457.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 512.5 m 517.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 512.5 m 521.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 512.5 m 581.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 512.5 m 325.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 489.5 m 325.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 512.5 m 329.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 512.5 m 389.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 489.5 m 389.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 512.5 m 393.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 512.5 m 453.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 489.5 m 453.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 512.5 m 457.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 512.5 m 517.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 489.5 m 517.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 512.5 m 521.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 512.5 m 581.5 512.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 489.5 m 581.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 585.5 489.5 m 645.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645.5 489.5 m 705.5 489.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 332.5 m 325.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 332.5 m 389.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 332.5 m 393.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 332.5 m 453.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 332.5 m 457.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 332.5 m 517.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 332.5 m 521.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 332.5 m 581.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 332.5 m 457.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 332.5 m 581.5 332.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 260.5 m 265.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 265.5 260.5 m 325.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 325.5 260.5 m 329.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 329.5 260.5 m 389.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 389.5 260.5 m 393.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 393.5 260.5 m 453.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 453.5 260.5 m 457.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 457.5 260.5 m 517.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 517.5 260.5 m 521.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521.5 260.5 m 581.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 581.5 260.5 m 585.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 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j 3 M 585.5 260.5 m 645.5 260.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 645.5 260.5 m 705.5 260.5 l s BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 558.58 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.41 558.58 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 546.58 Td (BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.65 546.58 Td ( ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.84 546.58 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.03 546.58 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 534.58 Td (\(unaudited, $ in millions, except per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.31 534.58 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.28 534.58 Td (e statistics\)) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.95 516.73 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.87 516.73 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 501.73 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.46 501.73 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.00 493.73 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.55 501.73 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 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481.58 Td (TISTICS) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 469.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 469.45 Td (otal common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.30 469.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.30 469.45 Td (1,236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 469.45 Td (14,354) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.30 469.45 Td (15,120) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 469.45 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.30 469.45 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 469.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.60 469.50 Td (\(3,473) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.30 469.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 469.50 Td (\(23.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 469.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 457.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 457.45 Td (otal common equity as a % of total assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 457.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.30 457.45 Td (1.46) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 457.45 Td (13.69) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 457.45 Td (14.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 457.45 Td (13.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 457.45 Td (13.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 457.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 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BT 638.30 433.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 682.95 433.50 Td (\(7.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 433.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 421.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 421.45 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.87 425.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 421.45 Td (8,950) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 421.45 Td (12,01) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.30 421.45 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.30 421.45 Td (12,865) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 488.30 421.45 Td (12,441) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.30 421.45 Td (12,374) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 421.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 617.60 421.50 Td (\(3,424) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.30 421.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 421.50 Td (\(27.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 421.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 409.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 409.45 Td (angible common equity as a % of tangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.84 413.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 409.45 Td (9.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 409.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.30 409.45 Td (1.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 409.45 Td (12.41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 409.45 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.30 409.45 Td (1.95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 409.45 Td (12.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 409.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 409.50 Td (\(2.66) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 409.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 397.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 397.45 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.96 401.08 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.30 397.45 Td (15.35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.30 397.45 Td (19.50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.30 397.45 Td (19.68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.30 397.45 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.30 397.45 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 588.00 397.45 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 621.60 397.50 Td (\(2.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 638.30 397.45 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 678.95 397.50 Td (\(14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 695.65 397.45 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 372.330078125 m 146.07421875 372.330078125 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 373.58 Td (REGULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 54.63 373.58 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.82 373.58 Td (OR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.54 373.58 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.02 373.58 Td ( CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.32 373.58 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.99 373.58 Td ( RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.95 373.58 Td (TIOS) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET BT /F5 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.07 377.21 Td (\(2\)\(3\)) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.85 352.73 Td (Basel III -) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.10 344.73 Td (CECL) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.25 336.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.29 336.73 Td (ransition) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.20 336.73 Td (Basel III) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 324.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.33 324.45 Td (otal risk-based capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.18 328.08 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 324.45 Td (16.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 324.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 324.45 Td (16.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 324.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 324.45 Td (15.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 324.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 324.45 Td (15.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 324.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 324.45 Td (15.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 324.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 312.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 312.45 Td (ier 1 risk-based capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.90 316.08 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 312.45 Td (15.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 312.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 312.45 Td (15.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 312.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 312.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 312.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 312.45 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 312.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 312.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 312.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 300.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.61 300.45 Td (ier 1 leverage ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.79 304.08 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 300.45 Td (12.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 300.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 300.45 Td (12.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 300.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 300.45 Td (12.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 300.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 300.45 Td (12.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 300.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 300.45 Td (12.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 300.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 288.45 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.63 288.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.24 288.45 Td (ier 1 capital ratio) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.30 288.45 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.30 288.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 288.45 Td (14.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.30 288.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 288.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.30 288.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.30 288.45 Td (14.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 288.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 288.45 Td (14.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 574.30 288.45 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 252.45 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.26 252.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.79 252.45 Td (angible common equity \("TCE"\) is a non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.20 252.45 Td ( measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.63 252.45 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.79 252.45 Td (e believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.05 252.45 Td (TCE is a more meaningful measure of the net asset value of the Company to investors. For corresponding reconciliation of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 656.69 252.45 Td (TCE to a) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 244.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 42.63 244.45 Td ( financial measure, see Reconciliation of Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.73 244.45 Td ( Measures and Calculations of Regulatory Measures.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 231.75 Td (\(2\) Regulatory capital ratios at March 31, 2020 are preliminary and therefore subject to change.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 218.75 Td (\(3\) Capital ratios at March 31, 2020 reflect election to delay for two years an estimate of CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.94 218.75 Td () Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.16 218.75 Td (s ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.35 218.75 Td (fect on regulatory capital in accordance with the interim final rule issued by U.S. banking agencies in March ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 210.75 Td (2020.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 197.75 Td (\(4\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 197.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.51 197.75 Td (otal risk-based capital ratio is the ratio of total risk-based capital divided by risk-weighted assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 185.45 Td (\(5\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 185.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.79 185.45 Td (ier 1 risk-based capital ratio is the ratio of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.38 185.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.98 185.45 Td (ier 1 capital divided by risk-weighted assets.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 173.45 Td (\(6\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 32.18 173.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 36.79 173.45 Td (ier 1 leverage ratio is the ratio of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.27 173.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.87 173.45 Td (ier 1 capital divided by total average assets, after certain adjustments. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.86 173.45 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.47 173.45 Td (ier 1 leverage ratios are based upon the use of daily averages for all periods presented.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 15.60 Td (7) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 526.5 m 378.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 378.5 526.5 m 382.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 526.5 m 439.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439.5 526.5 m 443.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 526.5 m 500.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 500.5 526.5 m 504.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504.5 526.5 m 561.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 561.5 526.5 m 565.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 565.5 526.5 m 622.5 526.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 510.5 m 378.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 510.5 m 439.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 510.5 m 500.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504.5 510.5 m 561.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 565.5 510.5 m 622.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 626.5 510.5 m 683.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 683.5 510.5 m 740.5 510.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 18.5 157.5 m 321.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 321.5 157.5 m 378.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 378.5 157.5 m 382.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 382.5 157.5 m 439.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439.5 157.5 m 443.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443.5 157.5 m 500.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 500.5 157.5 m 504.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 504.5 157.5 m 561.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 561.5 157.5 m 565.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 565.5 157.5 m 622.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 622.5 157.5 m 626.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 626.5 157.5 m 683.5 157.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 683.5 157.5 m 740.5 157.5 l s BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 559.26 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 559.26 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 549.26 Td (PLA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.48 549.26 Td (TFORM RESUL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.98 549.26 Td (TS) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 539.26 Td (\(unaudited, $ in millions\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.70 529.26 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.13 529.26 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.70 519.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.79 519.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.50 512.31 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.60 519.26 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.80 519.26 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.50 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.60 519.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.50 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 581.70 519.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 594.79 519.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 586.50 512.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 659.35 514.56 Td (1Q'20 vs. 1Q'19) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 502.163818359375 m 68.90625 502.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 503.26 Td (RET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 34.87 503.26 Td (AIL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 46.94 503.26 Td ( CARD) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 493.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 496.32 Td (\(1\)\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 493.15 Td (24,008) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 493.15 Td (30,968) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 493.15 Td (29,282) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 493.15 Td (29,530) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 493.15 Td (24,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 493.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 493.15 Td (\(652) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 493.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 493.15 Td (\(2.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 493.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 483.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 483.15 Td (52,390) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 483.15 Td (56,387) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 483.15 Td (52,697) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 483.15 Td (52,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 483.15 Td (51,572) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 483.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 483.15 Td (818) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 483.15 Td (1.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 483.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 473.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 473.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 473.15 Td (53,820) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 473.15 Td (54,505) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 473.15 Td (60,660) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 473.15 Td (59,861) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 473.15 Td (60,964) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 473.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.55 473.15 Td (\(7,144) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 473.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.05 473.15 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 722.88 473.15 Td (1.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 473.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 463.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 463.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 466.32 Td (\(2\)\(3\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 463.15 Td (53,018) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 463.15 Td (54,662) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 463.15 Td (58,082) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 463.15 Td (57,212) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 463.15 Td (58,632) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.55 463.15 Td (\(5,614) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 463.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 463.15 Td (\(9.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 463.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 449.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 449.15 Td (3,037) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.90 449.15 Td (3,143) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 449.15 Td (3,570) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 449.15 Td (3,390) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 449.15 Td (3,454) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 449.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 449.15 Td (\(417) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 449.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.05 449.15 Td (\(12.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 449.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 439.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 439.15 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.65 439.15 Td (77) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 439.15 Td (65) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 439.15 Td (59) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.65 439.15 Td (76) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 439.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 670.30 439.15 Td (\(17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 439.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.05 439.15 Td (\(22.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 439.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 429.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 429.20 Td (\(904) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.80 429.20 Td (\(988) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 429.20 Td (\(998) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 429.15 Td (\(836) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 429.15 Td (\(940) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.65 429.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 429.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 429.15 Td (36) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 429.15 Td (\(3.8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 429.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 413.163818359375 m 97.69580078125 413.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 414.26 Td (P) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.02 414.26 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 29.49 414.26 Td (YMENT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.16 414.26 Td ( SOLUTIONS) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 404.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 407.32 Td (\(1\)\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 404.15 Td (5,375) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.90 404.15 Td (6,402) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 404.15 Td (6,281) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 404.15 Td (5,948) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 404.15 Td (5,249) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 404.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 404.15 Td (126) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 404.15 Td (2.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 404.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 394.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 394.15 Td (19,973) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 394.15 Td (20,528) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 394.15 Td (20,478) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 394.15 Td (19,766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 394.15 Td (19,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 394.15 Td (594) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 394.15 Td (3.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 394.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 384.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 384.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 384.15 Td (20,344) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 384.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 384.15 Td (20,701) Tj ET Q BT /F1 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q 0 0 0 rg BT 477.40 374.15 Td (12,384) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 374.15 Td (12,227) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 374.15 Td (12,406) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 374.15 Td (275) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 374.15 Td (2.2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 374.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 360.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.15 360.15 Td (706) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.15 360.15 Td (737) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.15 360.15 Td (721) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 360.15 Td (685) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.15 360.15 Td (686) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 360.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 360.15 Td (20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 360.15 Td (2.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 360.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 350.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 350.15 Td (13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.15 350.15 Td (4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 350.20 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 350.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 350.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.15 350.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 615.15 350.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 350.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 350.15 Td (12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.70 350.15 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 340.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.30 340.20 Td (\(18) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.30 340.20 Td (\(37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 340.20 Td (\(15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.30 340.15 Td (\(21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.30 340.15 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 340.15 Td (\(6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 340.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.40 340.15 Td (50.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 340.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 323.163818359375 m 67.99853515625 323.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 324.26 Td (CARECREDIT) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 314.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 317.32 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 314.15 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0 0 rg BT 355.40 304.15 Td (10,106) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 304.15 Td (10,300) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 304.15 Td (10,032) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 304.15 Td (9,723) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 304.15 Td (9,454) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 304.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 304.15 Td (652) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 304.15 Td (6.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 304.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 294.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 294.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 294.15 Td (10,264) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 294.15 Td (10,170) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 294.15 Td (9,845) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 294.15 Td (9,522) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 294.15 Td (9,442) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 294.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 294.15 Td (822) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 294.15 Td (8.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 294.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 284.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 284.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 287.32 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 284.15 Td (6,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.90 284.15 Td (6,359) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 284.15 Td (6,229) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 284.15 Td (6,086) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 284.15 Td (6,094) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.15 284.15 Td (285) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 284.15 Td (4.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 284.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 270.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.15 270.15 Td (597) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.15 270.15 Td (612) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.15 270.15 Td (599) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.15 270.15 Td (561) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 608.15 270.15 Td (547) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 270.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 270.15 Td (50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 270.15 Td (9.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 270.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 260.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 260.15 Td (25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.65 260.15 Td (23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 260.15 Td (21) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 260.15 Td (20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.65 260.15 Td (15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 260.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 260.15 Td (10) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 719.40 260.15 Td (66.7) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 260.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 250.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.80 250.20 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 250.20 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 250.20 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.80 250.15 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 612.80 250.15 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 250.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.80 250.15 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 250.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 715.90 250.15 Td (100.0) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 250.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 21 233.163818359375 m 59.31884765625 233.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 21.00 234.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 234.26 Td (OT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 35.14 234.26 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 44.47 234.26 Td ( SYF) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 224.15 Td (Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.02 227.32 Td (\(1\)\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 224.15 Td (32,042) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 224.15 Td (40,212) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 224.15 Td (38,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 224.15 Td (38,291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 224.15 Td (32,513) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 224.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 224.15 Td (\(471) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 224.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 224.15 Td (\(1.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 224.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 214.15 Td (Period-end loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 214.15 Td (82,469) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 214.15 Td (87,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 214.15 Td (83,207) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 214.15 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 214.15 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 214.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.90 214.15 Td (2,064) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 214.15 Td (2.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 214.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 204.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.80 204.15 Td (verage loan receivables, including held for sale) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 204.15 Td (84,428) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 204.15 Td (85,376) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 204.15 Td (90,556) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 204.15 Td (88,792) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 204.15 Td (89,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 204.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.55 204.15 Td (\(5,475) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 204.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 204.15 Td (\(6.1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 204.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 194.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 25.54 194.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.49 197.32 Td (\(2\)\(3\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.40 194.15 Td (72,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.40 194.15 Td (73,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 194.15 Td (76,695) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.40 194.15 Td (75,525) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 599.40 194.15 Td (77,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 661.55 194.15 Td (\(5,054) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 194.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 194.15 Td (\(6.6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 194.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 180.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 180.15 Td (4,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.90 180.15 Td (4,492) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 180.15 Td (4,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.90 180.15 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.90 180.15 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 180.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 666.80 180.15 Td (\(347) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 679.65 180.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 180.15 Td (\(7.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 180.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 170.15 Td (Other income) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.65 170.15 Td (97) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.15 170.15 Td (104) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 170.15 Td (85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.65 170.15 Td (90) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 611.65 170.15 Td (92) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 170.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.15 170.15 Td (5) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.90 170.15 Td (5.4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 734.15 170.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 160.15 Td (Retailer share arrangements) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.80 160.20 Td (\(926) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.55 160.20 Td (\(1,029) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 160.20 Td (\(1,016) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 507.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.80 160.15 Td (\(859) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 557.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 568.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.80 160.15 Td (\(954) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 618.65 160.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.00 160.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 672.65 160.15 Td (28) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.55 160.15 Td (\(2.9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 731.80 160.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 148.55 Td (\(1\) Purchase volume, or net credit sales, represents the aggregate amount of char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.79 148.55 Td (ges incurred on credit cards or other credit product accounts less returns during the period.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 136.55 Td (\(2\) Includes activity and balances associated with loan receivables held for sale.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 21.00 125.15 Td (\(3\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 30.53 125.15 Td (Active accounts represent credit card or installment loan accounts on which there has been a purchase, payment or outstanding balance in the current month.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 737.00 33.60 Td (8) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 523.5 m 503 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 523.5 m 507 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 523.5 m 563 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 523.5 m 567 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 523.5 m 623 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 623 523.5 m 627 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 523.5 m 683 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 683 523.5 m 687 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 523.5 m 743 523.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 507.5 m 503 507.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 507.5 m 563 507.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 507.5 m 623 507.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 507.5 m 683 507.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 507.5 m 743 507.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 457.5 m 503 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 457.5 m 563 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 457.5 m 623 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 457.5 m 683 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 457.5 m 743 457.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 421.5 m 503 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 421.5 m 563 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 421.5 m 623 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 421.5 m 743 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 412.5 m 503 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 410.5 m 503 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 412.5 m 563 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 410.5 m 563 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 412.5 m 623 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 410.5 m 623 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 421.5 m 683 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 412.5 m 683 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 410.5 m 683 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 421.5 m 743 421.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 412.5 m 743 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 410.5 m 743 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 410.5 m 503 410.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 412.5 m 503 412.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 401.5 m 503 401.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 410.5 m 563 410.5 l s 0 0 0 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m 503 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 401.5 m 563 401.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 392.5 m 563 392.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 390.5 m 563 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 401.5 m 623 401.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 392.5 m 623 392.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 390.5 m 623 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 401.5 m 683 401.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 392.5 m 683 392.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 390.5 m 683 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 401.5 m 743 401.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 392.5 m 743 392.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 390.5 m 743 390.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 377.5 m 503 377.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 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MEASURES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.68 548.26 Td (AND CALCULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.69 548.26 Td (TIONS OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.69 548.26 Td ( REGULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.87 548.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.41 548.26 Td (OR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.66 548.26 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.46 548.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.11 551.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 537.26 Td (\(unaudited, $ in millions, except per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.52 537.26 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.37 537.26 Td (e statistics\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.70 526.26 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 596.06 526.26 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 516.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.79 516.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 509.31 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 516.26 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.50 509.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.80 516.26 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 509.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.60 516.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 509.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 702.70 516.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 715.79 516.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 707.50 509.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 499.163818359375 m 256.115234375 499.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 500.26 Td (COMMON EQUITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.82 500.26 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.19 500.26 Td (AND REGULA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.53 500.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.07 500.26 Td (OR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.33 500.26 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.12 500.26 Td ( CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.13 500.26 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.47 500.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.12 503.43 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 490.15 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.43 490.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.99 490.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.95 490.15 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 490.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 490.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.40 490.15 Td (1,970) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 490.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 490.15 Td (15,088) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 490.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 490.15 Td (15,120) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 490.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 490.15 Td (14,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 490.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 490.15 Td (14,709) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 480.15 Td (Less: Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 480.20 Td (\(734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 480.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.30 480.20 Td (\(734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 480.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 480.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 480.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 480.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 470.15 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 470.20 Td (\(1,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 470.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.05 470.20 Td (\(1,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 470.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.05 470.15 Td (\(1,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.15 470.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.05 470.15 Td (\(1,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 470.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.05 470.15 Td (\(1,076) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 470.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 460.15 Td (Less: Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 460.20 Td (\(1,208) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 460.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.05 460.20 Td (\(1,265) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 460.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.05 460.15 Td (\(1,177) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.15 460.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.05 460.15 Td (\(1,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 460.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.05 460.15 Td (\(1,259) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 460.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 450.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.53 450.26 Td (angible common equity) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 450.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 450.15 Td (8,950) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 450.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 450.15 Td (12,01) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.65 450.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 450.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 450.15 Td (12,865) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 450.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 450.15 Td (12,441) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 450.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 450.15 Td (12,374) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 440.15 Td (Add: CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.01 440.15 Td ( transition amount) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 440.15 Td (2,417) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 440.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 440.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 440.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 440.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 425.55 Td (Adjustments for certain deferred tax liabilities and certain items in accumulated comprehensive income \(loss\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 425.55 Td (304) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 425.55 Td (319) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.65 425.55 Td (290) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.65 425.55 Td (283) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.65 425.55 Td (287) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 414.26 Td (Common equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.15 414.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.70 414.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.73 414.26 Td ( 1 ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 414.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.40 414.15 Td (1,671) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 414.15 Td (12,330) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 414.15 Td (13,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 414.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 414.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 414.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 404.15 Td (Preferred stock) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.65 404.15 Td (734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 404.15 Td (734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 404.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 404.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 404.15 Td () Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 394.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.04 394.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.07 394.26 Td ( 1 capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 394.15 Td (12,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 394.15 Td (13,064) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 394.15 Td (13,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 394.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 394.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 394.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 380.15 Td (Add: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.06 380.15 Td (Allowance for credit losses includible in risk-based capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 380.15 Td (1,082) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.40 380.15 Td (1,147) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.40 380.15 Td (1,190) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.40 380.15 Td (1,169) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.40 380.15 Td (1,152) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 370.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.53 370.26 Td (otal Risk-based capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 370.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 370.15 Td (13,487) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 370.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 370.15 Td (14,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.65 370.15 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 370.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 370.15 Td (14,345) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 370.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 370.15 Td (13,893) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 370.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 370.15 Td (13,813) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 349.163818359375 m 115.19921875 349.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 350.26 Td (ASSET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.55 350.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.20 353.43 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 340.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.29 340.15 Td (otal average assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 340.15 Td (100,722) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 340.15 Td (106,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 340.15 Td (106,413) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 340.15 Td (104,903) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 340.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 340.15 Td (105,299) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 330.15 Td (Adjustments for:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 320.15 Td (Add: CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.01 320.15 Td ( transition amount) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 320.15 Td (2,417) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 320.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 320.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 320.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 320.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 310.15 Td (Disallowed goodwill and other disallowed intangible assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 303.15 Td (\(net of related deferred tax liabilities\) and other) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 304.60 Td (\(2,010) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 304.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.05 304.60 Td (\(2,059) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 304.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 602.05 304.55 Td (\(1,975) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.15 304.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 662.05 304.55 Td (\(2,003) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 304.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 722.05 304.55 Td (\(2,039) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 304.55 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 293.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.53 293.26 Td (otal assets for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.22 293.26 Td ( leverage purposes) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 293.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.40 293.15 Td (101,129) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 293.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 293.15 Td (104,019) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 293.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 293.15 Td (104,438) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 293.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 293.15 Td (102,900) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 293.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 293.15 Td (103,260) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 273.26 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 273.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 273.15 Td (81,639) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 273.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 273.15 Td (87,302) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 273.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 273.15 Td (90,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 273.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 273.15 Td (88,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 273.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 273.15 Td (87,331) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 252.163818359375 m 209.38134765625 252.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 253.26 Td (CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.56 253.26 Td ( FULL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.34 253.26 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.13 253.26 Td ( PHASED-IN CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.40 253.26 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.73 253.26 Td ( MEASURES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 243.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.04 243.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.07 243.26 Td ( 1 capital) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 243.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 243.15 Td (12,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 243.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 243.15 Td (13,064) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 243.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 243.15 Td (13,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 243.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 243.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 243.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 243.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 233.15 Td (Less: CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.79 233.15 Td ( transition adjustment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 233.20 Td (\(2,417) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 233.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 233.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 233.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 233.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 233.15 Td () Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 223.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.04 223.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.07 223.26 Td ( 1 capital \(CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.44 223.26 Td ( fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 223.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 223.15 Td (9,988) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 223.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 223.15 Td (13,064) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 223.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 223.15 Td (13,155) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 223.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 223.15 Td (12,724) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 223.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 223.15 Td (12,661) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 213.15 Td (Add: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.06 213.15 Td (Allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 213.15 Td (9,175) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.40 213.15 Td (5,602) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.40 213.15 Td (5,607) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.40 213.15 Td (5,809) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.40 213.15 Td (5,942) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 203.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.04 203.26 Td (ier) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.07 203.26 Td ( 1 capital \(CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.44 203.26 Td ( fully phased-in\) + Reserves for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.54 203.26 Td ( cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.38 203.26 Td (edit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 203.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 203.15 Td (19,163) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 203.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 203.15 Td (18,666) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 203.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 203.15 Td (18,762) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 203.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 203.15 Td (18,533) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 203.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 203.15 Td (18,603) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 183.26 Td (Risk-weighted assets) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 183.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 183.15 Td (81,639) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 183.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 183.15 Td (87,302) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 183.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 183.15 Td (90,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 183.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 183.15 Td (88,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 183.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 183.15 Td (87,331) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 173.15 Td (Less: CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.79 173.15 Td ( transition adjustment) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 173.20 Td (\(2,204) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 173.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.15 173.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 613.15 173.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 673.15 173.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 733.15 173.15 Td () Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 163.26 Td (Risk-weighted assets \(CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.28 163.26 Td ( fully phased-in\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 163.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 163.15 Td (79,435) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 163.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 163.15 Td (87,302) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 163.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 163.15 Td (90,772) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 163.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 163.15 Td (88,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 163.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 163.15 Td (87,331) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 142.163818359375 m 195.6240234375 142.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 143.26 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.65 143.26 Td (ANGIBLE COMMON EQUITY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.01 143.26 Td ( PER SHARE) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 133.15 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.43 133.15 Td ( book value per share) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 133.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 133.15 Td (19.27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 133.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.40 133.15 Td (23.31) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 133.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.40 133.15 Td (23.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 133.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.40 133.15 Td (22.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 133.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.40 133.15 Td (21.35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 123.15 Td (Less: Goodwill) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.55 123.20 Td (\(1.85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 123.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.55 123.20 Td (\(1.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 123.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.55 123.15 Td (\(1.65) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.15 123.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.55 123.15 Td (\(1.61) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 123.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.55 123.15 Td (\(1.56) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 123.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 113.15 Td (Less: Intangible assets, net) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.55 113.20 Td (\(2.07) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.15 113.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.55 113.20 Td (\(2.06) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.15 113.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 605.55 113.15 Td (\(1.80) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 620.15 113.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 665.55 113.15 Td (\(1.82) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 680.15 113.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 725.55 113.15 Td (\(1.83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 740.15 113.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 103.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.53 103.15 Td (angible common equity per share) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 103.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.40 103.15 Td (15.35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 103.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.40 103.15 Td (19.50) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 103.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.40 103.15 Td (19.68) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 103.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.40 103.15 Td (18.60) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 103.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.40 103.15 Td (17.96) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 83.15 Td (\(1\) Regulatory measures at March 31, 2020 are presented on an estimated basis.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 72.55 Td (\(2\) Capital ratios at March 31, 2020 reflect election to delay for two years an estimate of CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.32 72.55 Td () Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.27 72.55 Td (s ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.05 72.55 Td (fect on regulatory capital in accordance with the interim final rule issued by U.S. banking agencies in March 2020.) 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 196.5 m 743 196.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 187.5 m 503 187.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 185.5 m 503 185.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 187.5 m 563 187.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 185.5 m 563 185.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 187.5 m 623 187.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 185.5 m 623 185.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 196.5 m 683 196.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 187.5 m 683 187.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 185.5 m 683 185.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 196.5 m 743 196.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 187.5 m 743 187.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 185.5 m 743 185.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 146.5 m 503 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 146.5 m 563 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 146.5 m 623 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 146.5 m 683 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 146.5 m 743 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 137.5 m 503 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 135.5 m 503 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 137.5 m 563 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 135.5 m 563 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 137.5 m 623 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 135.5 m 623 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 146.5 m 683 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 137.5 m 683 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 135.5 m 683 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 146.5 m 743 146.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 137.5 m 743 137.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 135.5 m 743 135.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 126.5 m 447 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 447 126.5 m 503 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 126.5 m 507 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 507 126.5 m 563 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 126.5 m 567 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 567 126.5 m 623 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 623 126.5 m 627 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 627 126.5 m 683 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 683 126.5 m 687 126.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 687 126.5 m 743 126.5 l s BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 559.26 Td (SYNCHRONY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.35 559.26 Td ( FINANCIAL) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 548.26 Td (RECONCILIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.49 548.26 Td (TION OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.59 548.26 Td ( NON-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.67 548.26 Td ( MEASURES \(Continued\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 537.26 Td (\(unaudited, $ in millions, except per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.52 537.26 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.37 537.26 Td (e statistics\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 571.70 526.26 Td (Quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 596.06 526.26 Td ( Ended) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 515.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.79 515.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 508.31 Td (2020) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 515.26 Td (Dec 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.50 508.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 583.80 515.26 Td (Sep 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 587.50 508.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 643.60 515.26 Td (Jun 30,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 647.50 508.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 702.70 515.26 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 715.79 515.26 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 707.50 508.31 Td (2019) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 498.163818359375 m 165.1083984375 498.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 499.26 Td (ALLOW) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.56 499.26 Td (ANCE FOR LOAN LOSSES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 165.1083984375 501.335693359375 m 166.24560546875 501.335693359375 l s BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.11 502.43 Td ( ) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.25 502.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 489.26 Td (Allowance for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.17 489.26 Td ( cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.01 489.26 Td (edit losses) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 489.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 489.15 Td (9,175) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.80 489.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.80 489.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.80 489.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.80 489.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 479.15 Td (Less: Impact from CECL) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.46 482.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.20 479.15 Td (\(3,122) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.30 479.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 479.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.65 479.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.65 479.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.65 479.15 Td () Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 469.26 Td (Allowance for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.17 469.26 Td ( loan losses) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET BT /F5 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.23 472.43 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 469.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 469.15 Td (6,053) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 469.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 469.15 Td (5,602) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 469.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 469.15 Td (5,607) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 469.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 469.15 Td (5,809) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 469.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 469.15 Td (5,942) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 448.163818359375 m 320.5029296875 448.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 449.26 Td (ALLOW) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.56 449.26 Td (ANCE FOR LOAN LOSSES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.47 449.26 Td (AS ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.78 449.26 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.45 449.26 Td ( % OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.41 449.26 Td ( PERIOD-END LOAN RECEIV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.55 449.26 Td (ABLES) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 439.26 Td (Allowance for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.17 439.26 Td ( cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.01 439.26 Td (edit losses as a % of period-end loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.05 439.26 Td (eceivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 439.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.05 439.15 Td (1.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 439.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.80 439.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 607.80 439.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 667.80 439.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 727.80 439.15 Td (N/A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 429.15 Td (Less: Impact from CECL) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.46 432.32 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.70 429.15 Td (\(3.79) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.30 429.15 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 429.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 609.65 429.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 669.65 429.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 729.65 429.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 429.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 419.26 Td (Allowance for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.17 419.26 Td ( loan losses as a % of period-end loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.52 419.26 Td (eceivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.05 419.15 Td (7.34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.65 419.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.40 419.15 Td (6.42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 419.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 604.40 419.15 Td (6.74) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 419.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 664.40 419.15 Td (7.10) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 419.15 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 724.40 419.15 Td (7.39) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 419.15 Td (%) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 398.163818359375 m 145.9609375 398.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 399.26 Td (CORE PURCHASE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.60 399.26 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.52 399.26 Td (OLUME) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 389.26 Td (Pur) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.65 389.26 Td (chase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.60 389.26 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.02 389.26 Td (olume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 389.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 389.15 Td (32,042) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 389.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 389.15 Td (40,212) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 389.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 389.15 Td (38,395) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 389.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 389.15 Td (38,291) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 389.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 389.15 Td (32,513) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 379.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.96 379.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.23 379.15 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.30 379.15 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.88 379.15 Td (amaha Purchase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 379.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.80 379.20 Td (\(267) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 379.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.55 379.15 Td (\(2,381) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 379.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.55 379.15 Td (\(2,512) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 379.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.55 379.15 Td (\(2,151) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 379.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 369.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 369.26 Td (e Pur) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.04 369.26 Td (chase volume) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 369.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 369.15 Td (32,042) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 369.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 369.15 Td (39,945) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 369.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 369.15 Td (36,014) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 369.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 369.15 Td (35,779) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 369.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 369.15 Td (30,362) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 348.163818359375 m 145.728515625 348.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 349.26 Td (CORE LOAN RECEIV) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.77 349.26 Td (ABLES) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 339.15 Td (Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 339.15 Td (82,469) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 339.15 Td (87,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 339.15 Td (83,207) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 339.15 Td (81,796) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 339.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 339.15 Td (80,405) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 329.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.96 329.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.23 329.15 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.30 329.15 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.88 329.15 Td (amaha Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 329.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 329.20 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 329.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.80 329.15 Td (\(872) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 329.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.55 329.15 Td (\(1,188) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 329.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.55 329.15 Td (\(1,420) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 329.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 319.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 319.26 Td (e Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.19 319.26 Td (eceivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 319.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 319.15 Td (82,469) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 319.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 319.15 Td (87,212) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 319.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 319.15 Td (82,335) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 319.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 319.15 Td (80,608) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 319.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 319.15 Td (78,985) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 299.15 Td (Retail Card Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 299.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 299.15 Td (52,390) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 299.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 299.15 Td (56,387) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 299.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 299.15 Td (52,697) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 299.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 299.15 Td (52,307) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 299.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 299.15 Td (51,572) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 289.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.96 289.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.23 289.15 Td (almart Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 289.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 549.65 289.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.80 289.15 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 609.63 289.15 Td (12) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 289.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.80 289.15 Td (\(431) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 289.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.80 289.15 Td (\(692) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 289.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 279.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 279.26 Td (e Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.19 279.26 Td (eceivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 279.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 279.15 Td (52,390) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 279.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 279.15 Td (56,387) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 279.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 279.15 Td (52,585) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 279.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 279.15 Td (51,876) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 279.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 279.15 Td (50,880) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 259.15 Td (Payment Solutions Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 259.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 259.15 Td (19,973) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 259.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 259.15 Td (20,528) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 259.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 259.15 Td (20,478) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 259.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 259.15 Td (19,766) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 259.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 259.15 Td (19,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 249.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.90 249.15 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.47 249.15 Td (amaha Loan receivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 249.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.80 249.20 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 249.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.80 249.15 Td (\(760) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 249.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.80 249.15 Td (\(757) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 249.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.80 249.15 Td (\(728) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 249.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 239.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 239.26 Td (e Loan r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.19 239.26 Td (eceivables) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 239.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 239.15 Td (19,973) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 239.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 239.15 Td (20,525) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 239.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 239.15 Td (19,718) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 239.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 239.15 Td (19,009) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 239.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 239.15 Td (18,651) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 218.163818359375 m 221.7783203125 218.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 219.26 Td (CORE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.09 219.26 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.24 219.26 Td (VERAGE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.55 219.26 Td (ACTIVE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.14 219.26 Td (ACCOUNTS \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 209.15 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.30 209.15 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 209.15 Td (72,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 209.15 Td (73,734) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 209.15 Td (76,695) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 209.15 Td (75,525) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 209.15 Td (77,132) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 199.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.96 199.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.23 199.15 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.30 199.15 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.88 199.15 Td (amaha average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.86 199.15 Td (Active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 199.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.55 199.20 Td (\(1,777) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 199.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 598.55 199.15 Td (\(7,001) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 199.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 658.55 199.15 Td (\(7,215) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 199.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 718.55 199.15 Td (\(7,618) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 199.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 189.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 189.26 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.51 189.26 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.04 189.26 Td (verage active accounts \(in thousands\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 189.15 Td (72,078) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.40 189.15 Td (71,957) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 597.40 189.15 Td (69,694) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 657.40 189.15 Td (68,310) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 717.40 189.15 Td (69,514) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.67 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 168.163818359375 m 183.654296875 168.163818359375 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 169.26 Td (CORE INTEREST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.75 169.26 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.11 169.26 Td (AND FEES ON LOANS) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 159.15 Td (Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 159.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 159.15 Td (4,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 159.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 159.15 Td (4,492) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 159.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 159.15 Td (4,890) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 159.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 159.15 Td (4,636) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 159.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 159.15 Td (4,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 149.15 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.90 149.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.95 149.15 Td (almart and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.17 149.15 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.53 149.15 Td (amaha Interest and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.30 149.15 Td () Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.30 149.20 Td (\(69) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.65 149.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 603.80 149.15 Td (\(531) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 616.65 149.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 663.80 149.15 Td (\(520) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 676.65 149.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 723.80 149.15 Td (\(549) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 736.65 149.15 Td (\)) Tj ET Q BT /F5 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 139.26 Td (Cor) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.04 139.26 Td (e Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.93 139.26 Td (est and fees on loans) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.50 139.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 139.15 Td (4,340) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 139.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.90 139.15 Td (4,423) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 569.50 139.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 600.90 139.15 Td (4,359) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 629.50 139.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 660.90 139.15 Td (4,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 669.65 139.15 Td (16) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 689.50 139.15 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 720.90 139.15 Td (4,138) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 119.15 Td (\(1\) Beginning in 1Q'20, allowance for loan losses is calculated based upon accounting standards no longer ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.53 119.15 Td (fective, and as such is a Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.62 119.15 Td ( measure.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 108.55 Td (\(2\) Impact from CECL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.58 108.55 Td ( reflects the additional allowance for credit losses recorded in accordance with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.38 108.55 Td (ASC 2016-13, as compared to the allowance for credit losses required had the prior accounting guidance been applied.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 31 0 obj <> /View <>>>>> endobj 32 0 obj <> /View <>>>>> endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;